銀行合規(guī)工作年度總結(jié)（合集）
總結(jié)就是把一個(gè)時(shí)間段取得的成績(jī)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)的書(shū)面材料，寫(xiě)總結(jié)有利于我們學(xué)習(xí)和工作能力的提高，讓我們來(lái)為自己寫(xiě)一份總結(jié)吧。那么我們?cè)撛趺慈?xiě)總結(jié)呢？以下是小編收集整理的銀行合規(guī)工作年度總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)1
一年以來(lái)，為確保全面完成主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和合規(guī)、案防管理目標(biāo)任務(wù)，在總行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)部室團(tuán)結(jié)協(xié)作下，我部以系統(tǒng)不良?jí)航禐樽ナ�，全面加�?qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，防范案件風(fēng)險(xiǎn)和增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)，著力提高經(jīng)營(yíng)質(zhì)效，保障了麻城農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)安全穩(wěn)健運(yùn)行，較好地完成了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理目標(biāo)任務(wù)。
一、基本情況
（一）控新情況。ⅹⅹ年末當(dāng)年到期貸款綜合收回率達(dá)到99%，當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到100%；系統(tǒng)不良貸款占比3.57%，比年初下降了2.22百分點(diǎn)。
�。ǘ┙蹬f情況。ⅹⅹ年末清收表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)貸款18539萬(wàn)元，占計(jì)劃639.28%，清收表外貸款1409萬(wàn)元，占計(jì)劃100.64%，清收表內(nèi)不良貸款利息2467萬(wàn)元，占計(jì)劃的171.32%，清收表外不良貸款利息252萬(wàn)元，占計(jì)劃的140%，全面完成了黃岡下達(dá)的各項(xiàng)工作計(jì)劃。
（三）合規(guī)工作。積極履行部門(mén)職責(zé)，年初與各責(zé)任單位、全體員工簽訂合規(guī)管理責(zé)任書(shū)共計(jì)567份，全年對(duì)轄內(nèi)40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職檢查160次，做到合規(guī)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制全覆蓋。組織開(kāi)展了以大額炒股為重點(diǎn)的員工不良行為大排查活動(dòng)，對(duì)新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對(duì)一幫扶責(zé)任人，開(kāi)展了“迎農(nóng)商行開(kāi)業(yè)，爭(zhēng)做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，收集合理化建議13條，提高了員工的合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造了良好氛圍。
�。ㄋ模┍O(jiān)管指標(biāo)。ⅹⅹ年末，資本充足率12.01%；撥備覆蓋率201.97%；帳面不良貸款占比3%。
�。ㄎ澹┌阜拦ぷ�。全年積極組織安排落實(shí)各項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)ⅹⅹ年度我行全年安全無(wú)事故、無(wú)經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的目標(biāo)。
二、主要做法
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1、鎖定數(shù)據(jù)促清收。為切實(shí)加強(qiáng)我行不良貸款清收盤(pán)活力度，全面提高不良貸款清收進(jìn)度，經(jīng)我部擬稿后報(bào)總行黨委多次討論修改通過(guò)，先后出臺(tái)了《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見(jiàn)》、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)貸款清收化解實(shí)施方案》、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)貸款清收盤(pán)活“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)方案》以及《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸系統(tǒng)不良率考核的通知》，通過(guò)定指標(biāo)、定任務(wù)、定對(duì)象、定時(shí)間，將表內(nèi)外不良貸款清收任務(wù)層層分解下達(dá)到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專(zhuān)班，摸清表內(nèi)外不良貸款清收重點(diǎn)及清收難易程度，鎖定數(shù)據(jù)，制定清收預(yù)案，一戶一策，分類(lèi)清收。按照預(yù)案訂立的還款時(shí)間，還款金額，分步實(shí)施，按擬采取措施，做到風(fēng)險(xiǎn)貸款清收最大化。對(duì)于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調(diào)查保全工作，落實(shí)還款計(jì)劃，簽訂催收通知書(shū)。不良貸款清收部清收人員將預(yù)案、催收信息錄入分賬經(jīng)營(yíng)管理系統(tǒng)。在相關(guān)文件中明確總行班子成員和部室（中心）負(fù)責(zé)人要把清收盤(pán)活不良貸款工作擺在更加突出的位置，要帶頭示范，親力親為參與掛點(diǎn)行重點(diǎn)大戶的清收處置工督辦作。
2、強(qiáng)化追責(zé)促清收�？傂欣^續(xù)對(duì)截至ⅹⅹ年仍未收回員工自借貸款、表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款、當(dāng)年到期未收回貸款、3個(gè)月以上未結(jié)息貸款和超訴訟時(shí)效貸款等“五類(lèi)”貸款的相關(guān)責(zé)任人及單位進(jìn)行責(zé)任追究，全年累計(jì)追責(zé)150余人次。一是對(duì)原清理的責(zé)任人，對(duì)截止ⅹⅹ年12月31日仍未收回員工自借及擔(dān)保貸款的責(zé)任人實(shí)行下崗清收；對(duì)新進(jìn)入自借貸款到期未償還的責(zé)任人，在季度末給予三個(gè)月的清收寬限期，到下季度末未收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間原單位不再計(jì)發(fā)績(jī)效工資，只發(fā)基本生活費(fèi)；對(duì)已扣發(fā)績(jī)效工資的責(zé)任人，按先收加罰利息、后收正常利息、再收本金的順序扣收貸款本息；對(duì)已退休的員工責(zé)任人實(shí)行扣收企業(yè)年金償還貸款本息，不足部分由清收部門(mén)加大力度清收。二是對(duì)表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款責(zé)任余額在100萬(wàn)元以上的65名責(zé)任人實(shí)行在崗清收3個(gè)月處理，在崗期間計(jì)發(fā)的績(jī)效工資扣收50%，由財(cái)務(wù)部門(mén)按人建立臺(tái)賬專(zhuān)戶儲(chǔ)存，并按季度進(jìn)行動(dòng)態(tài)排名追責(zé)管理。三是對(duì)當(dāng)年到期責(zé)任貸款收回率低于99%且當(dāng)年到期貸款未收回額在20（含）萬(wàn)元以上的26名相關(guān)責(zé)任人給予三個(gè)月的清收寬限期，對(duì)下季度末余額仍在20（含）萬(wàn)元以上的責(zé)任人從次月起計(jì)發(fā)的績(jī)效工資扣收50%，由財(cái)務(wù)部門(mén)按人建立臺(tái)賬專(zhuān)戶儲(chǔ)存。按季實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，在下一季度當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)99%的，所扣發(fā)的績(jī)效工資全額返還。四是對(duì)歷年發(fā)放的3個(gè)月（含）以上未結(jié)息貸款，對(duì)季度末排名前20位且三個(gè)月未結(jié)息貸款占比低于全市平均水平的相關(guān)責(zé)任人按每筆罰款30元。五是對(duì)表內(nèi)貸款超時(shí)效“零容忍”，對(duì)表內(nèi)貸款喪失訴訟時(shí)效貸款未及時(shí)采取保全措施，貸款保全率未達(dá)到100%的貸款責(zé)任人及管戶責(zé)任人每戶各扣款500元，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。
3、加大督辦促清收。根據(jù)總行黨委要求我部依據(jù)《關(guān)于對(duì)員工自借等“五類(lèi)”貸款相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的通報(bào)》（麻農(nóng)商銀發(fā)〔ⅹⅹ〕8號(hào)文件）精神，對(duì)表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款及當(dāng)年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關(guān)責(zé)任人以郵政快遞方式郵寄責(zé)任追究文件進(jìn)行督促清收。并由分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)審計(jì)稽核部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)部分責(zé)任人進(jìn)行重點(diǎn)逐一約見(jiàn)談話督促清收。4、依法起訴促清收。對(duì)違規(guī)發(fā)放或債權(quán)有糾紛風(fēng)險(xiǎn)貸款啟動(dòng)依法清收方案并移交司法部門(mén)進(jìn)行清收。對(duì)貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人，對(duì)故意賴(lài)債的“釘子戶”、重點(diǎn)戶，保持高壓清收態(tài)勢(shì)，通過(guò)法院進(jìn)行依法起訴清收。ⅹⅹ年，法律部對(duì)貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息的借款人累計(jì)起訴65筆涉及貸款金額810.40萬(wàn)元，全年通過(guò)起訴依法累計(jì)收回貸款38筆，金額351萬(wàn)元。
5、創(chuàng)新機(jī)制促清收。ⅹⅹ年以來(lái)行黨委班子多次專(zhuān)題研究不良貸款清收盤(pán)活工作，將清收盤(pán)活與深耕“四區(qū)”相結(jié)合進(jìn)行部署落實(shí)，并加大了激勵(lì)措施。一是對(duì)表內(nèi)不良貸款清收設(shè)立六項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。①季度獎(jiǎng)：對(duì)每季全面完成季度保證計(jì)劃的支行（部）給予5000元獎(jiǎng)勵(lì)，全面完成爭(zhēng)取計(jì)劃的支行（部）再獎(jiǎng)勵(lì)6000元；②半年獎(jiǎng)：對(duì)半年全面完成全年保證計(jì)劃70%的支行（部）給予1萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)；③全年獎(jiǎng)：對(duì)年末全面完成保證計(jì)劃的支行（部）給予2萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)，全面完成爭(zhēng)取計(jì)劃的支行（部）給予3萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)。④清收能手獎(jiǎng)：對(duì)年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎(jiǎng)勵(lì)；⑤超計(jì)劃獎(jiǎng)：對(duì)收回貸款本金超保證計(jì)劃的給予超出部分5%的獎(jiǎng)勵(lì)，超爭(zhēng)取計(jì)劃的給予超出部分10%的獎(jiǎng)勵(lì)。⑥在年計(jì)劃考核不變的情況下，在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間提高賬面反映表內(nèi)不良貸款本金計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)，由原來(lái)的3%提高2個(gè)百分點(diǎn)，計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)為5%；增加表內(nèi)不良貸款應(yīng)收未收利息清收獎(jiǎng)，按到帳利息10%計(jì)獎(jiǎng)；加大對(duì)三個(gè)月未結(jié)息貸款的清收考核力度。二是對(duì)表外不良貸款清收設(shè)立四項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。①各支行（部）要加強(qiáng)對(duì)駐點(diǎn)清收人員的表外不良貸款清收計(jì)劃進(jìn)行幫助清收，對(duì)駐點(diǎn)清收人員完成半年清收爭(zhēng)取計(jì)劃的所在支行給予1萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)；②對(duì)駐點(diǎn)清收人員完成全年清收爭(zhēng)取計(jì)劃的.所在支行給予2萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。③在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間，增設(shè)對(duì)駐點(diǎn)專(zhuān)業(yè)清收人員清收表外不良貸款本金20萬(wàn)元、利息2萬(wàn)元的給予0.5萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)；④對(duì)完成“百日攻堅(jiān)”表外清收計(jì)劃的支行行長(zhǎng)獎(jiǎng)勵(lì)0.5萬(wàn)元。三是四季度對(duì)系統(tǒng)不良?jí)航翟O(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)，①對(duì)年末完成系統(tǒng)不良?jí)航等蝿?wù)的80%以上支行，按壓降凈額的1%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)超額完成壓降凈額的支行超出部分按1.5%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)年末全面完成系統(tǒng)不良?jí)航等蝿?wù)，達(dá)到不良率及系統(tǒng)不良貸款余額雙控制目標(biāo)的支行獎(jiǎng)勵(lì)行長(zhǎng)1萬(wàn)元，包片領(lǐng)導(dǎo)、掛點(diǎn)部室與掛點(diǎn)支行實(shí)行同步獎(jiǎng)勵(lì)。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)管理。
為充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理職能，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和化解能力，我們著重從四個(gè)方面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理工作。一是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理和監(jiān)測(cè)工作，健全管理機(jī)制，充分利用信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的信息資源優(yōu)勢(shì)，真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)反映不良資產(chǎn)變化情況，提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息；二是及時(shí)上報(bào)不良貸款清收變化日?qǐng)?bào)、旬報(bào)、不良資產(chǎn)月度監(jiān)測(cè)分析及其他各種監(jiān)測(cè)報(bào)表，為全市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和清收盤(pán)活提供指導(dǎo)性意見(jiàn)和數(shù)據(jù)信息，為農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行提供決策依據(jù)；三是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)分析工作，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)警提示，督辦到期貸款清收，堅(jiān)持適時(shí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化，并進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，定時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋整改情況。四是及時(shí)通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)變化情況。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的的支行（部）進(jìn)行通報(bào)，下達(dá)整改通知書(shū)，督促改進(jìn)。全年累計(jì)下達(dá)當(dāng)年到期貸款風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)116份，金額247265萬(wàn)元，當(dāng)年到期貸款督辦通知書(shū)214份，金額17044萬(wàn)元，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬(wàn)元。為加快不良貸款清收進(jìn)度，最大限度地?fù)尵炔涣假Y產(chǎn)，對(duì)部分不良貸款緩收利息行為嚴(yán)格有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行，確保真實(shí)、合規(guī)、操作有序，ⅹⅹ年累計(jì)報(bào)批339份，收回金額1096萬(wàn)元；報(bào)備522 份，收回金額605萬(wàn)元。
�。ㄈ┖弦�(guī)管理。
合規(guī)檢查人員全年對(duì)轄內(nèi)40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職情況累計(jì)檢查160次，在不同的時(shí)間對(duì)各單位的各項(xiàng)帳款、帳實(shí)、帳表、帳簿、帳帳相符情況進(jìn)行了核對(duì)，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤； 抽查了227位柜員的業(yè)務(wù)操作，檢查其當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規(guī)性，無(wú)違規(guī)違紀(jì)操作情況，全部現(xiàn)金重證印章核對(duì)相符，操作代碼和核算碼全部使用正確；檢查人員調(diào)閱了轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像資料，檢查柜員的授權(quán)復(fù)核情況，在授權(quán)時(shí)均先審核后授權(quán)，保證了授權(quán)的合規(guī)，沒(méi)有留尾箱、全部交由押運(yùn)公司保管；檢查了490多筆貸款業(yè)務(wù)，均是由貸款本人持有效身份證件前來(lái)辦理，一切手續(xù)程序都是合規(guī)操作，不存在違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
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1、落實(shí)案防責(zé)任，健全防控體系，使案防工作“制度化”。一是落實(shí)三個(gè)第一責(zé)任人，組織與總行簽訂《案防工作責(zé)任狀》40份。二是落實(shí)業(yè)務(wù)條線案防責(zé)任制明確業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)案防工作負(fù)直接管理責(zé)任，組織行各職能部門(mén)簽訂《條線管控責(zé)任書(shū)》7份，并把管控落實(shí)情況作為年終履職考核的重要依據(jù)，充分調(diào)動(dòng)各部門(mén)主動(dòng)排查案件隱患、堵塞管理漏洞的積極性。三是落實(shí)崗位互控責(zé)任制，組織全體員工簽訂《員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書(shū)》和《員工崗位案防承諾書(shū)》560份。
2、落實(shí)案防措施，加強(qiáng)員工行為管理、條線排查“規(guī)范化。一是加強(qiáng)對(duì)員工不良行為的排查，及時(shí)消除案件隱范。ⅹⅹ年度我行共排查有不良行為人員18人，對(duì)排查出的“重點(diǎn)人 ”1人實(shí)行停職收貸、17人實(shí)行崗位變更、調(diào)離原崗位等處理措施。二是落實(shí)干部交流、重要崗位員工輪換制度。ⅹⅹ年度，我行應(yīng)輪已輪崗柜員141人、會(huì)計(jì)主管16人、基層負(fù)責(zé)人5人、實(shí)行強(qiáng)制休假256人次。對(duì)輪崗和強(qiáng)制休假人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行了離崗審計(jì)，并辦好交接手續(xù)，對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)落實(shí)整改，情節(jié)嚴(yán)重的予以紀(jì)律處分。三是深化條線排查，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。ⅹⅹ年度會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)中心累計(jì)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題61項(xiàng)次，已完成整改61項(xiàng)次。
3、堅(jiān)持案防量化考核檢查“常態(tài)化”。 ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部進(jìn)一步強(qiáng)化案防工作各項(xiàng)制度的落實(shí)，每月對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行案防量化考核考評(píng)打分，按月檢查、按季匯總。春天行動(dòng)期間，總行要求各科室掛點(diǎn)人員在督促各項(xiàng)任務(wù)的同時(shí)，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)員工不良行為進(jìn)行了一次深刻的排查，此次排查共排查出有不良行為人員4名，通過(guò)排查了解職工的心聲、及時(shí)反饋基層信息，為總行解決職工工作、生活的實(shí)際困難提供決策依據(jù)。一季度，按銀監(jiān)統(tǒng)一部署，下發(fā)《開(kāi)展非法集資專(zhuān)項(xiàng)排查、以及儲(chǔ)戶存款被非法轉(zhuǎn)走案件專(zhuān)項(xiàng)排查》麻信聯(lián)發(fā)[ⅹⅹ]20號(hào)文件，通過(guò)排查進(jìn)一步加強(qiáng)了員工的案防合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)了對(duì)業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)。二季度，總行組織開(kāi)展“迎農(nóng)商行開(kāi)業(yè) 爭(zhēng)做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，收集合理化建議13條，提高了員工的合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造了良好氛圍。三季度，總行下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知》麻農(nóng)商銀辦發(fā)〔ⅹⅹ〕50號(hào)文件，通過(guò)排查和學(xué)習(xí)，讓員工充分認(rèn)識(shí)到當(dāng)前的金融形勢(shì)和各種違規(guī)行為的危害性，并要求員工寫(xiě)出承諾書(shū)，保證不參與違規(guī)違法行為，做到以查促教、警鐘長(zhǎng)鳴。四季度按省聯(lián)社統(tǒng)一要求和部署，我行開(kāi)展了ⅹⅹ年度案防工作的自我評(píng)估，通過(guò)評(píng)估活動(dòng)，對(duì)照省聯(lián)社的各項(xiàng)要求找差距，查缺補(bǔ)漏。ⅹⅹ年底，我行案防量化考核綜合得分在97.5分，全年案防檢查共發(fā)出整改通知并收回整改回執(zhí)40份，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題46個(gè)，落實(shí)整改46個(gè)。
三、工作中的不足
�。ㄒ唬╋L(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理有待提高。部分支行對(duì)合規(guī)管理的重要性認(rèn)識(shí)不足，不重視，導(dǎo)致合規(guī)管理流于形式�？傂懈鳁l線合規(guī)協(xié)作管理機(jī)制需進(jìn)一步完善，形成合力抓合規(guī)管理。
�。ǘ┍硗獠涣假J款清收進(jìn)度緩慢。今年以來(lái)我行表外不良貸款中央行票據(jù)置換貸款和政府土地置換貸款清收進(jìn)度非常緩慢，從清收進(jìn)度可以分析到這部分資產(chǎn)質(zhì)量很差，而且風(fēng)險(xiǎn)程度仍逐年加重，清收盤(pán)活工作處于最艱難的階段。
�。ㄈ┫到y(tǒng)不良貸款及三個(gè)月未結(jié)息貸款居高不下。截止ⅹⅹ年末，通過(guò)信貸管理系統(tǒng)監(jiān)測(cè)我行系統(tǒng)不良貸款1759筆金額17263萬(wàn)元，不良貸款占比為3.57%。存量貸款總額為16746筆金額483757萬(wàn)元，其中三個(gè)月未結(jié)息貸款有2424筆金額30101萬(wàn)元，占比為6.22%。其主要原因一是國(guó)家整體經(jīng)濟(jì)下行的影響導(dǎo)致部分貸戶因經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，無(wú)力償還貸款本息。二是多次轉(zhuǎn)據(jù)貸款導(dǎo)致本息收回困難，由于歷史原因部分員工對(duì)到期貸款暫時(shí)不能償還的貸款辦理還舊借新后，未能及時(shí)履責(zé)，措施不力，致使收清收難度大，有些畏難而退，寧肯遭受暫時(shí)的經(jīng)濟(jì)損失，也不愿意堅(jiān)持原則去啃硬骨頭、打硬仗。
四、20xx年度工作打算
�。ㄒ唬├^續(xù)做好表內(nèi)外不良貸款清收工作。強(qiáng)化清收力度，明確目標(biāo)，細(xì)化獎(jiǎng)懲，激發(fā)活力，做到“預(yù)警、月抓、日督、追償”。保證表內(nèi)外不良貸款清收既定目標(biāo)如期實(shí)現(xiàn)。當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到99%以上，嚴(yán)控新增不良。爭(zhēng)取20xx年末不良貸款率控制在2.5%以內(nèi)。
�。ǘ├^續(xù)做好到期貸款監(jiān)測(cè)工作。依據(jù)省聯(lián)社及黃岡農(nóng)商行文件精神，加強(qiáng)轄內(nèi)基層網(wǎng)點(diǎn)的貸款到期回收率的監(jiān)測(cè)和管理。一是加強(qiáng)到期貸款監(jiān)測(cè)及風(fēng)險(xiǎn)提示。二是堅(jiān)持對(duì)收回率未達(dá)標(biāo)的單位進(jìn)行預(yù)警。三是堅(jiān)持對(duì)大戶進(jìn)行重點(diǎn)督辦。對(duì)當(dāng)年新增到期未收回貸款要進(jìn)行重點(diǎn)督辦、追責(zé)清收，并適時(shí)啟動(dòng)團(tuán)隊(duì)化險(xiǎn)機(jī)制。
�。ㄈ├^續(xù)做好合規(guī)和案防檢查。加大合規(guī)檢查及案防檢查力度，通過(guò)檢查督促各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、各條線管理人員要切實(shí)履責(zé)，定期對(duì)臨柜操作人員操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)處理，糾正習(xí)慣性違規(guī)操作行為，堅(jiān)決遏制操作風(fēng)險(xiǎn)。使各崗位人員要充分認(rèn)識(shí)到防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)是農(nóng)商行穩(wěn)健發(fā)展的重要保證，有效地提升合規(guī)管理功能。
（四）繼續(xù)落實(shí)和做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作是我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展的堅(jiān)實(shí)保障，20xx年度我們將根據(jù)上級(jí)要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程；收集匯總案防工作情況，定期分析本行社案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；督促各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行；牽頭組織業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)檢查，負(fù)責(zé)督辦有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的化解和處置；跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門(mén)提出的案防監(jiān)管要求；定期組織案防工作培訓(xùn)。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)2
工作實(shí)習(xí)的這三個(gè)月以來(lái)，我結(jié)合我銀行的金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，著重在相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)品種的流程跟制度上加強(qiáng)學(xué)習(xí)。雖然我只是個(gè)內(nèi)控合規(guī)部的實(shí)習(xí)生，但我依舊對(duì)銀行的所有業(yè)務(wù)都進(jìn)行過(guò)大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過(guò)一遍，才能對(duì)本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養(yǎng)�，F(xiàn)在我就對(duì)我的實(shí)習(xí)期工作進(jìn)行總結(jié)。
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹(shù)立自己的職業(yè)素養(yǎng)。
銀行是一個(gè)非常特殊的.行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)自身的思想素養(yǎng)，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個(gè)真實(shí)坦誠(chéng)的人。這個(gè)坦誠(chéng)不僅是要對(duì)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了解，還需要對(duì)客戶進(jìn)行深入化的講解，讓他們能夠理解整個(gè)理財(cái)項(xiàng)目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務(wù)，為人民銀行服務(wù)。
二、堅(jiān)持合規(guī)化經(jīng)營(yíng)扎扎實(shí)實(shí)把業(yè)務(wù)流程規(guī)范化。
說(shuō)到業(yè)務(wù)跟細(xì)節(jié)上的流程，我們總是會(huì)想到這是一些自覺(jué)遵守的規(guī)則，但是身為銀行的內(nèi)控管制人員，我們需要對(duì)每項(xiàng)工作都認(rèn)真地恪守認(rèn)真的檢查。身為合規(guī)部的銀行人員，自身的素養(yǎng)跟思想需要有很高的覺(jué)悟，對(duì)一些反洗錢(qián)部門(mén)或者員工，我們需要認(rèn)真的排查跟監(jiān)督。只有在自身思想過(guò)硬的情況下才能把工作做好，才能不會(huì)被外界的人員影響。
三、深刻的認(rèn)識(shí)以及今后的規(guī)劃。
在加入銀行內(nèi)控合規(guī)部門(mén)后，我才明白貪污,腐敗跟洗錢(qián)在中國(guó)原來(lái)是這么的嚴(yán)重，并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細(xì)節(jié)。今后我會(huì)不斷的嚴(yán)格要求自己，把自己的政治思想覺(jué)悟提高，堅(jiān)持抵御外界的一切不良誘惑。爭(zhēng)取做一個(gè)合格的中國(guó)人民銀行內(nèi)控部人員，真切的為人民服務(wù)，把監(jiān)督的責(zé)任落實(shí)好，落實(shí)到位。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)3
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開(kāi)了用心地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán)；對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對(duì)客戶，對(duì)自我，對(duì)單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間，銀行各類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識(shí)不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會(huì)資金劃撥、往來(lái)、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén)，銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問(wèn)題�！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問(wèn)題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒(méi)有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個(gè)制度，只有在上級(jí)督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來(lái)，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員不足問(wèn)題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé)，工作職責(zé)感不強(qiáng)，而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問(wèn)題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開(kāi)化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。
二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類(lèi)大檢查活動(dòng)，致使檢查資料和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評(píng)狀況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒(méi)有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問(wèn)題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒(méi)有具體規(guī)定和資料。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題認(rèn)識(shí)不足，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
【對(duì)策推薦】
1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就�！眲�(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。用心開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對(duì)各種誘惑持續(xù)高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化群眾意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念。
2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行潛力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅(jiān)持；對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
3、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的'最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。透過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
4、完善績(jī)效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé)。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦，凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠(yuǎn)】
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹(shù)立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)4
一、活動(dòng)開(kāi)展情況
為切實(shí)抓好合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)，某銀行成立了合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施和督促開(kāi)展合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了《南召縣農(nóng)村信用社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí)，各基層信用社也成立了相應(yīng)的組織，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，在全轄上下?tīng)I(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍。通過(guò)活動(dòng)開(kāi)展，內(nèi)控管理更加嚴(yán)密，合規(guī)文化建設(shè)更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問(wèn)題持續(xù)減少，案件防控能力進(jìn)一步提高，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控1制，競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位
為深入開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，落實(shí)合規(guī)建設(shè)各項(xiàng)要求，某銀行成立了以理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、聯(lián)社主任監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，其他班子成員為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由監(jiān)事長(zhǎng)任辦公室主任，各單位、各部（室）負(fù)責(zé)人為辦公室成員；各基層信用社同時(shí)成立相應(yīng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對(duì)本社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導(dǎo)。制定詳細(xì)的活動(dòng)實(shí)施方案，并嚴(yán)格按照方案內(nèi)容，明確活動(dòng)目標(biāo)及實(shí)施時(shí)間表，及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的指示精神，加強(qiáng)對(duì)全員合規(guī)活動(dòng)的督促和檢查，做到思想統(tǒng)一，行動(dòng)一致；定期或不定期的召開(kāi)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確�；顒�(dòng)不流于形式。
�。ǘ┟鞔_合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，提高合規(guī)建設(shè)針對(duì)性通過(guò)明確合規(guī)建設(shè)提升內(nèi)容，有的放矢，提高合規(guī)建設(shè)提升精度、力度和深度。切實(shí)提高合規(guī)認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步牢固樹(shù)立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識(shí)，或是合規(guī)執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)容要求；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)高度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)自覺(jué)性，落實(shí)合規(guī)責(zé)任承諾制；切實(shí)提升合規(guī)制度建設(shè)質(zhì)量，完善合規(guī)制度
2建設(shè)；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)廣度，加大合規(guī)建設(shè)的動(dòng)員、宣傳、教育力度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)力度，加大嚴(yán)查違規(guī)的頻度和力度；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)強(qiáng)度，通過(guò)持續(xù)督導(dǎo)，提升合規(guī)執(zhí)行效果；切實(shí)提升合規(guī)建設(shè)深度，積極培育合規(guī)文化，以合規(guī)文化軟約束和持久力提升，保證合規(guī)執(zhí)行效果。
（三）加強(qiáng)合規(guī)宣傳培訓(xùn)力度，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，某銀行通過(guò)編制印發(fā)了適合于不同部門(mén)、不同崗位的宣傳標(biāo)語(yǔ)，通過(guò)條幅、海報(bào)、桌簽、手冊(cè)等形式，讓員工時(shí)刻處于合規(guī)文化的熏陶中，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到了每個(gè)員工的血液中，努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣。同時(shí)制作合規(guī)活動(dòng)專(zhuān)欄，編發(fā)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)，指定專(zhuān)人對(duì)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳，報(bào)送有關(guān)活動(dòng)材料，增強(qiáng)員工對(duì)合規(guī)工作重要性的認(rèn)識(shí)。制定了培訓(xùn)方案，每周兩次集中培訓(xùn)，組織員工集體學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī)，在聯(lián)社掀起學(xué)制度、執(zhí)行制度的熱潮，增強(qiáng)員工法制觀念和貫徹落實(shí)規(guī)章制度的自覺(jué)性。并按照培訓(xùn)計(jì)劃每位員工認(rèn)真做好筆記，每周進(jìn)行展評(píng)。通過(guò)合規(guī)宣傳培訓(xùn)，員工的合規(guī)意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)防范能力進(jìn)一步得到增強(qiáng)，為某銀行的可持續(xù)發(fā)展、業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)
�。ㄋ模┥钊腴_(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)
3今年6至9月份，在全縣農(nóng)信社深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)，縣聯(lián)社各單位、各部門(mén)分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規(guī)自查運(yùn)行日志”“網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)建設(shè)周登記簿”“部門(mén)合規(guī)提升月監(jiān)督卡”，作為履行承諾責(zé)任、督促合規(guī)提升和接受監(jiān)督考評(píng)的重要工作依據(jù)。要求各部門(mén)要每月分口組織一次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)貸款投放、財(cái)務(wù)收支、安全保衛(wèi)、內(nèi)控建設(shè)、操作流程等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查，梳理歸納轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)建設(shè)好經(jīng)驗(yàn)、好做法，分析查找出現(xiàn)問(wèn)題的原因，制定和修改相關(guān)管理辦法。通過(guò)自下而上、上下聯(lián)動(dòng)的排查措施，改善合規(guī)執(zhí)行面貌，建立合規(guī)提升機(jī)制，提高合規(guī)管理水平。
（五）加強(qiáng)內(nèi)控管理，堵塞合規(guī)漏洞
在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，某銀行從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、道德風(fēng)險(xiǎn)防范工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是圍繞各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控管理，對(duì)現(xiàn)有的.規(guī)章制度進(jìn)行梳理和完善，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)控制度體系建設(shè)的完整與統(tǒng)一，確保內(nèi)控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過(guò)半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內(nèi)部管理制度30余項(xiàng)，內(nèi)容涵蓋逐級(jí)授權(quán)分責(zé)、成本費(fèi)用控制、財(cái)務(wù)分配、不良貸款問(wèn)責(zé)、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內(nèi)控制度體系；二是建立從
4業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案，將從業(yè)人員合規(guī)學(xué)習(xí)、守法經(jīng)營(yíng)和違規(guī)行為情況記錄在案。
�。┘哟筮`規(guī)問(wèn)責(zé)力度，提高全員合規(guī)意識(shí)在合規(guī)建設(shè)活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，將合規(guī)建設(shè)活動(dòng)與案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作結(jié)合進(jìn)行，促進(jìn)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。一是完善合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，每季度將問(wèn)責(zé)情況向監(jiān)察部門(mén)報(bào)告。違規(guī)行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即要對(duì)行為人進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，絕不姑息遷就。對(duì)于重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，要堅(jiān)決落實(shí)“高管撤職，員工開(kāi)除”的監(jiān)管要求，對(duì)于一般性違規(guī)，要從嚴(yán)從重嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。二是建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，公布舉報(bào)電話，暢通舉報(bào)通道，鼓勵(lì)員工與社會(huì)各界舉報(bào)信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規(guī)行為，保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定。聯(lián)社向社會(huì)公開(kāi)服務(wù)承諾，各網(wǎng)點(diǎn)聘請(qǐng)了服務(wù)監(jiān)督員，設(shè)立了服務(wù)監(jiān)督臺(tái)、舉報(bào)箱，增強(qiáng)了公眾的外部監(jiān)督作用，促進(jìn)自身服務(wù)水平和社會(huì)形象的提升。
二、存在的問(wèn)題
合規(guī)建設(shè)提升年取得成績(jī)的同時(shí)，我們還要清醒的看到存在的問(wèn)題。一是個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)認(rèn)識(shí)不到位。從思想上沒(méi)有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務(wù)，輕學(xué)習(xí)，重效能，輕防控的現(xiàn)象。在自查整改過(guò)程中查找問(wèn)
5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問(wèn)題，甚至有走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個(gè)別社雖有方案，也明確有專(zhuān)人負(fù)責(zé)，但是個(gè)別人員責(zé)任心不強(qiáng)，惰性大，沒(méi)有及時(shí)對(duì)合規(guī)資料進(jìn)行歸檔整理，三是整改時(shí)限緩慢。沒(méi)能及時(shí)按照活動(dòng)方案的要求時(shí)限整改。四是主動(dòng)學(xué)習(xí)意識(shí)差。個(gè)別社個(gè)別人員在規(guī)章制度學(xué)習(xí)上不夠主動(dòng)自覺(jué)，部分人員學(xué)習(xí)不深入，認(rèn)識(shí)水平不高。五是規(guī)章制度需進(jìn)一步加強(qiáng)。部分社雖然在查擺問(wèn)題和整改方面做的比較到位，但是沒(méi)有對(duì)全部的制度進(jìn)行再梳理補(bǔ)充，部分業(yè)務(wù)、個(gè)別環(huán)節(jié)、個(gè)別流程還存在漏洞或沒(méi)相關(guān)制度進(jìn)行規(guī)范和約束，需進(jìn)一步完善。
三、20xx年工作計(jì)劃
�。ㄒ唬├^續(xù)深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險(xiǎn)隱患排查為將合規(guī)活動(dòng)逐步引向深入，聯(lián)社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，堅(jiān)持“責(zé)任人不處理不放過(guò)、原因不查清不放過(guò)、管理漏洞不堵塞不放過(guò)”的原則，建立問(wèn)題整改臺(tái)賬，明確整改部門(mén)和整改責(zé)任人，制定有效的整改措施，明確整改時(shí)限，確保整改率達(dá)100%。對(duì)員工日常行為進(jìn)行分析排查和報(bào)告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹(shù)立合規(guī)操作意識(shí)，工作中能依法合規(guī)操作，營(yíng)造良好合規(guī)氛圍。
�。ǘ┻M(jìn)一步鞏固提高，建立健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。聯(lián)社要對(duì)排查階段工作進(jìn)行“回頭看”，跟蹤落實(shí)整改計(jì)劃，確保違規(guī)行為整改到位，各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)有效化解。針對(duì)反映普遍、突出的問(wèn)題，要深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實(shí)可行的措施辦法，有效防范和化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標(biāo)、員工滿意度指標(biāo)和合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率，通過(guò)“重罰、嚴(yán)管、問(wèn)責(zé)”等措施強(qiáng)化執(zhí)行，杜絕違規(guī)出現(xiàn)，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)范有序健康發(fā)展。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規(guī)建設(shè)真正落到實(shí)處，必須深入持久地開(kāi)展合規(guī)建設(shè)，持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果，建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，制定合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)期學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，積極構(gòu)建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設(shè)制度體系，全面梳理內(nèi)部管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作制度，對(duì)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)修訂和完善，將合規(guī)建設(shè)落實(shí)到崗，建立有效的獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)機(jī)制和外部監(jiān)督機(jī)制，為某銀行長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅(jiān)定信念，以高度的責(zé)任心和使命感，開(kāi)展好合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將合規(guī)理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，建立完善合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提高各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，進(jìn)一步推動(dòng)某銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)5
內(nèi)控是從一開(kāi)始我們就在下大力氣在抓的環(huán)節(jié)，一個(gè)是我們以制度為前提依據(jù)，從大的方向去監(jiān)管和掌控這個(gè)工作的尺度。當(dāng)然了內(nèi)控不可能是脫離實(shí)際的蠻干主義，我要深入到下屬單位了解情況，依據(jù)不同的形勢(shì)對(duì)制度進(jìn)行細(xì)分和完善。力爭(zhēng)做到符合實(shí)情，恰當(dāng)有效，不違背客觀事實(shí)，這樣才能把內(nèi)控工作給做好，在此我把概念度公共做出總結(jié)：
1、緊跟形勢(shì)
由于我們這個(gè)部門(mén)的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè)，那么每天工作都要有一個(gè)警醒的心態(tài)，不帶著懈怠的情緒面對(duì)工作。尤其是在一些重要的事項(xiàng)處理上，應(yīng)該拿出敬畏的態(tài)度。所以我一直都在努力讓自己的思想進(jìn)步，不斷的樹(shù)立榜樣意識(shí)，先是跟別人學(xué)，要看到別人身上一些好的作為，然后將別人身上的好品格轉(zhuǎn)化成自己的優(yōu)點(diǎn)。
2、嚴(yán)守規(guī)范
不論是做什么，都得有個(gè)規(guī)則前提作為大的指向，要是大伙都不把規(guī)矩當(dāng)回事就沒(méi)有辦法做到穩(wěn)定有序，不止會(huì)使工作亂做一團(tuán)，還會(huì)破壞大環(huán)境的平衡。那么我們就不能容忍把制度作為口號(hào)喊喊就完了，或者是當(dāng)墻畫(huà)一樣貼上當(dāng)擺設(shè)，而是要把一切規(guī)則和程序給監(jiān)督好，要讓人人都做到遵行務(wù)實(shí)。
3、反思整改
有些時(shí)候我們總是習(xí)慣性的'把問(wèn)題的焦點(diǎn)給集中到自己身上，總是擔(dān)心內(nèi)控從自己這里出現(xiàn)缺口。實(shí)際上我們?cè)诠茏∽约旱臅r(shí)候，經(jīng)常會(huì)忽略到其他人，畢竟只要一個(gè)點(diǎn)出現(xiàn)差錯(cuò)，全盤(pán)都會(huì)被牽扯下去。也就是說(shuō)當(dāng)別人自己違規(guī)或者出現(xiàn)失誤的時(shí)候，就會(huì)引發(fā)大的連鎖反應(yīng)，那么其他人便成了無(wú)辜的犧牲品。所以不能光自我監(jiān)督和做自我管理，應(yīng)該大家之間互相進(jìn)行監(jiān)督和管理。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)6
眨眼間，20xx年即將結(jié)束，回首這一年的工作，總結(jié)如下：
一、這一年里，我不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高政治思想覺(jué)悟和業(yè)務(wù)技能。為提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作的需要，在實(shí)際工作中嚴(yán)格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風(fēng)格，對(duì)待同志以誠(chéng)相見(jiàn)，共同搞好工作，在堅(jiān)持經(jīng)常不斷學(xué)習(xí)政治的同時(shí)，我還始終不忘加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過(guò)競(jìng)選繼續(xù)著審查崗這個(gè)崗位,對(duì)于此我熟悉而又陌生的崗位，說(shuō)熟悉，是因?yàn)槲抑耙彩菑氖碌膶彶楣ぷ�，說(shuō)陌生，是因?yàn)樾刨J各項(xiàng)制度均在不斷地健全完善，很多新的規(guī)定對(duì)我來(lái)說(shuō)十分陌生。所以，在實(shí)際工作中出現(xiàn)的疑難問(wèn)題我虛心求教，向身邊的同志們學(xué)習(xí)，積極參加縣行和市行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，我認(rèn)為不懂不要緊，只要我肯學(xué)，只要我努力，一份耕耘就會(huì)有一份收獲！通過(guò)學(xué)習(xí)提高了自己的思想覺(jué)悟和工作能力，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。
二、認(rèn)真履行職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。作為一名審查崗，我深知身上的重?fù)?dān)。我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的
業(yè)務(wù)能力，不放過(guò)對(duì)xx信貸資產(chǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的審查，合理地提出自己的審查意見(jiàn)，把握貸款發(fā)放的合法性、合規(guī)性！堅(jiān)決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規(guī)范操作程序辦理，努力使信貸工作上規(guī)范化。同時(shí)，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎(chǔ)資料）。我深知，審查這項(xiàng)工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成，但我堅(jiān)持做到了及時(shí)完成任務(wù)，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外，本人服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動(dòng)的做好各項(xiàng)工作，為xx經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營(yíng)銷(xiāo)工作中，我繼續(xù)著自己對(duì)定活期存款的.兼職客戶經(jīng)理工作，并把它作為一項(xiàng)義務(wù)對(duì)待，為xx的儲(chǔ)蓄余額增長(zhǎng)貢獻(xiàn)一份自己的力量。沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守勞動(dòng)紀(jì)律，平時(shí)有事很少請(qǐng)假，堅(jiān)持小病小事不請(qǐng)假，并經(jīng)常加班加點(diǎn)，從無(wú)怨言，樹(shù)立良好的形象，受到領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng)。
四、自我評(píng)價(jià)：經(jīng)過(guò)一年來(lái)的努力，我在工作中取得了一定的成績(jī)，基本能勝任此崗位，但還存在著很大的差距和不足，一是政治水平和業(yè)務(wù)技能還不能適應(yīng)新形勢(shì)發(fā)展的需求，二是開(kāi)拓進(jìn)取，創(chuàng)新意識(shí)不足。三是對(duì)我行新的信貸業(yè)務(wù)及知識(shí)向信貸員傳達(dá)的深度不夠，在新的一年里，我要加強(qiáng)政治和業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習(xí)，團(tuán)結(jié)同志，勇于創(chuàng)新，發(fā)揚(yáng)成績(jī)，吸取教訓(xùn)，向身邊的同志學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，增強(qiáng)工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當(dāng)好xx的資產(chǎn)的看門(mén)人。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)7
近年來(lái)，銀行合規(guī)案件頻發(fā)，為了提高銀行業(yè)的合規(guī)意識(shí)和能力，確保金融環(huán)境的穩(wěn)定和安全，我行積極推進(jìn)了一系列合規(guī)措施，并取得了較好的成果。在過(guò)去的一年中，我行全體員工緊密團(tuán)結(jié)，共同努力，取得了以下幾個(gè)方面的成績(jī)。
首先，我們加強(qiáng)了內(nèi)部控制，進(jìn)一步完善了合規(guī)管理規(guī)范。通過(guò)制定和修訂一系列制度和規(guī)章，明確了各崗位職責(zé)和工作要求，提高了員工的合規(guī)意識(shí)和認(rèn)知。加強(qiáng)了內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，建立了全面覆蓋的內(nèi)部控制體系。通過(guò)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高了各崗位員工的合規(guī)知識(shí)和技能水平。
其次，我們積極應(yīng)對(duì)外部，加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控。針對(duì)國(guó)家相關(guān)政策和要求，我們及時(shí)有效地進(jìn)行了調(diào)整和改進(jìn)，加強(qiáng)了對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制。成立了合規(guī)工作組和風(fēng)險(xiǎn)防控小組，定期開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和排查工作，及時(shí)開(kāi)展合規(guī)整改和風(fēng)險(xiǎn)防范工作。同時(shí)，與機(jī)構(gòu)保持密切的溝通和合作，及時(shí)匯報(bào)合規(guī)情況和風(fēng)險(xiǎn)事件的處理情況。
第三，我們加強(qiáng)了客戶合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)和引導(dǎo)。通過(guò)投放宣傳資料和開(kāi)展宣傳活動(dòng)，向客戶普及合規(guī)知識(shí)，提高客戶的`自我保護(hù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。加強(qiáng)了對(duì)的管理和保護(hù)，嚴(yán)格履行KYC（知你客戶）和反等方面的合規(guī)要求，確�？蛻糍Y金的安全和合法性。與客戶建立了良好的溝通和信任關(guān)系，提高了客戶滿意度和忠誠(chéng)度。
最后，我們加強(qiáng)了合規(guī)培訓(xùn)和人員配備。建立了合規(guī)培訓(xùn)體系，制定了合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)了對(duì)員工的合規(guī)知識(shí)和技能的培養(yǎng)。通過(guò)外聘專(zhuān)業(yè)人員和內(nèi)部培訓(xùn)，不斷提升員工的綜合素質(zhì)和工作能力。同時(shí)，合理安排和調(diào)整崗位分工，提高合規(guī)人員的配置和專(zhuān)業(yè)執(zhí)行能力。
總的來(lái)說(shuō)，通過(guò)一年來(lái)的努力，我行在銀行合規(guī)案防工作中取得了較為顯著的成績(jī)。但同時(shí)我們也要清醒認(rèn)識(shí)到，合規(guī)防控工作永遠(yuǎn)在路上，我們不能有一絲懈怠。未來(lái)，我行將繼續(xù)堅(jiān)持合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的原則，不斷完善合規(guī)管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高員工合規(guī)意識(shí)和能力，為金融行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)8
一、工作背景
今年是中國(guó)銀行業(yè)改革發(fā)展的關(guān)鍵一年。面對(duì)國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)的不確定性和復(fù)雜性，銀行合規(guī)工作愈發(fā)重要。我作為銀行合規(guī)部門(mén)的一員，肩負(fù)著確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)化的責(zé)任。
二、合規(guī)政策宣導(dǎo)
在過(guò)去一年中，我積極參與銀行內(nèi)對(duì)新的合規(guī)政策和法規(guī)的宣導(dǎo)工作。我通過(guò)舉辦內(nèi)部培訓(xùn)課程，將復(fù)雜的法規(guī)解讀為簡(jiǎn)明易懂的語(yǔ)言，幫助員工理解政策，掌握合規(guī)要求。同時(shí)，我還通過(guò)內(nèi)部通訊工具，發(fā)布合規(guī)政策解讀文章，向銀行員工傳遞最新的法規(guī)要求。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理
合規(guī)部門(mén)的核心工作之一是風(fēng)險(xiǎn)管理。我參與了銀行對(duì)所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制工作。通過(guò)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分析，我制定了相應(yīng)的.風(fēng)險(xiǎn)防范措施，并推動(dòng)其落地。我還參與了定期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，向高層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況和提出改進(jìn)建議。
四、內(nèi)部合規(guī)
為了確保銀行內(nèi)部的合規(guī)性，我負(fù)責(zé)組織和實(shí)施內(nèi)部合規(guī)。我制定了合規(guī)的具體流程和方法，并與其他相關(guān)部門(mén)進(jìn)行了合作。在過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)了一些潛在的違規(guī)行為，并及時(shí)采取了糾正措施，確保了銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)定性。
五、外部合規(guī)合作
為了更好地應(yīng)對(duì)國(guó)際合規(guī)壓力，我積極與其他銀行和部門(mén)開(kāi)展外部合作。我參加了多個(gè)行業(yè)合規(guī)研討會(huì)和培訓(xùn)課程，與其他銀行的合規(guī)人員交流經(jīng)驗(yàn)和分享最佳實(shí)踐。我還與部門(mén)保持密切聯(lián)系，及時(shí)了解最新的合規(guī)要求并積極響應(yīng)。在外部合作中，我積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和資源，為銀行的合規(guī)工作提供了支持。
六、合規(guī)文化建設(shè)
為了加強(qiáng)銀行的合規(guī)意識(shí)，我積極參與了合規(guī)文化建設(shè)工作。我組織了一系列的合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)，包括宣講會(huì)、知識(shí)競(jìng)賽和合規(guī)道德推廣活動(dòng)等，提高了員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感。我還與其他部門(mén)合作，將合規(guī)要求融入到績(jī)效考核和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制中，激勵(lì)員工積極參與合規(guī)工作。
七、工作亮點(diǎn)與不足
在今年的合規(guī)工作中，我取得了一些亮點(diǎn)成績(jī)。我成功推動(dòng)了一項(xiàng)全面梳理銀行產(chǎn)品合規(guī)性的工作，明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出了改進(jìn)建議。此外，我還積極引導(dǎo)員工主動(dòng)參與合規(guī)培訓(xùn)，提高了合規(guī)素養(yǎng)。
然而，我也意識(shí)到自己存在一些不足之處。我在合規(guī)政策的宣導(dǎo)過(guò)程中，有時(shí)候沒(méi)有很好地與業(yè)務(wù)部門(mén)溝通和協(xié)調(diào)，導(dǎo)致宣導(dǎo)效果不理想。此外，我對(duì)于一些復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的分析和判斷還需要加強(qiáng)。
八、改進(jìn)措施
為了提升自己的工作能力，我計(jì)劃在新的一年中采取以下改進(jìn)措施：加強(qiáng)業(yè)務(wù)部門(mén)的合規(guī)意識(shí)，與其合作建立更加緊密的工作關(guān)系；增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的分析和判斷能力，深入研究相關(guān)法規(guī)和政策；加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作，與合規(guī)部門(mén)的其他成員分享經(jīng)驗(yàn)和資源。
九、總結(jié)與展望
在過(guò)去一年中，銀行合規(guī)工作面臨了許多挑戰(zhàn)，但取得了一定的成績(jī)。我相信，在合規(guī)政策不斷升級(jí)和法規(guī)日益完善的背景下，銀行合規(guī)工作的重要性將更加凸顯。我將繼續(xù)努力，提高自己的專(zhuān)業(yè)能力和工作素質(zhì)，為銀行的合規(guī)化發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
以上是我個(gè)人對(duì)今年銀行合規(guī)工作的總結(jié)，希望我的努力能得到認(rèn)可，也期待在新的一年中能夠取得更加出色的成績(jī)。謝謝。
銀行合規(guī)工作年度總結(jié)9
在銀行的工作我感覺(jué)非常的充實(shí)，在工作方面我還是應(yīng)該要去做出準(zhǔn)備，一年來(lái)我還是感覺(jué)非常有動(dòng)力的，作為客戶經(jīng)理我當(dāng)然是知道自己在工作方面，還是要做出一個(gè)好的準(zhǔn)備，在這一點(diǎn)上面我應(yīng)該要做出更好的準(zhǔn)備，這方面我應(yīng)該要繼續(xù)做出調(diào)整，所以這一年來(lái)的工作當(dāng)中，我也需要總結(jié)一番：
銀行的業(yè)務(wù)我還是應(yīng)該要繼續(xù)做出調(diào)整的，我每天都對(duì)自己工作方面還是應(yīng)該要做的更加認(rèn)真一點(diǎn)，作為一名客戶經(jīng)理，這對(duì)我還是有非常大的提高，這一點(diǎn)我還是需要繼續(xù)努力去做好的，我們銀行一直都是針對(duì)客戶做出更好的服務(wù)，讓客戶能夠放心安心的把錢(qián)存進(jìn)，這是一件非常重要的事情，在這方面我們是非常重視的，對(duì)此我也是感覺(jué)很有動(dòng)力的，在這個(gè)過(guò)程當(dāng)中我應(yīng)該要繼續(xù)認(rèn)真一點(diǎn)的，作為一名客戶經(jīng)理，在這方面我應(yīng)該要繼續(xù)認(rèn)真做出準(zhǔn)備，我們銀行一直對(duì)客戶的服務(wù)是非常重視的，在這一點(diǎn)上面，我還是感觸非常深刻的，現(xiàn)在回想起來(lái)還是很有提高的。
在家工作當(dāng)中，我需要更加細(xì)心一點(diǎn)，作為一名客戶經(jīng)理，這對(duì)我還是很有動(dòng)力的，在這一點(diǎn)上面我也是需要讓自己接觸更多工作，這對(duì)我還是非常有意義的，范文在業(yè)務(wù)能力上面我還是應(yīng)該要做的更加細(xì)心一點(diǎn)，在未來(lái)的`工作當(dāng)中我應(yīng)該要繼續(xù)做出調(diào)整的，與銀行的客戶經(jīng)常聯(lián)系溝通，耐心的為客戶解決問(wèn)題，把客戶的利益放在第一位，在這方面還是要繼續(xù)去落實(shí)好的，我也應(yīng)該要對(duì)自己更加有信心一點(diǎn)，在這個(gè)過(guò)程當(dāng)中，也是在虛心的接觸更多的知識(shí)，未來(lái)在工作方面我一定會(huì)讓自己接觸到更多的知識(shí)，為了客戶解決問(wèn)題是非常重要的，在這個(gè)過(guò)程當(dāng)中，我真切的體會(huì)到了這一點(diǎn)，在這樣的環(huán)境下面我也是做出了很多調(diào)整。
當(dāng)然在過(guò)去的一年當(dāng)中，我也是有一些做的不好的地方，現(xiàn)在我也是應(yīng)該要做出調(diào)整的，我也會(huì)堅(jiān)持做的更加認(rèn)真一點(diǎn)，以后我會(huì)把自己的工作進(jìn)一步的完善好，這對(duì)我個(gè)人能力還是有一定的影響的，這一點(diǎn)毋庸置疑，所以我需要去接觸更多的知識(shí)，為客戶更好的服務(wù)，客戶的信任就是我們工作的動(dòng)力，這一點(diǎn)非常的關(guān)鍵，我知道以后還會(huì)有更多的事情要去努力。
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