銀行內(nèi)控報告15篇（薦）
在當下這個社會中，報告有著舉足輕重的地位，不同種類的報告具有不同的用途。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編幫大家整理的銀行內(nèi)控報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行內(nèi)控報告1
今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。
二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：
一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。
二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。
三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。
結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。
四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責任制落實到位
加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。
聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點XX個。
二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。
三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。
四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社：
一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。
二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。
三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。
四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。
五是加強責任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。
六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的'方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。
二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標準和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。
三是建立“雙向”問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行內(nèi)控報告2
20xx年年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習。今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的.文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金，空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控報告3
20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務品種的流程制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經(jīng)受，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感受和了解�，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一認清形勢，樹立正確的人生觀價值觀。銀行是一個特別的行業(yè)，格外強調(diào)思想素養(yǎng)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠懇的人。做一名思想素養(yǎng)過硬的員工，才能時刻堅持根據(jù)業(yè)務流程操作，根據(jù)規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務時在操作詳情上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是由于在這些詳情上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和進展帶來了阻礙。假如每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠根據(jù)我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋�錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對比自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提示自己和身邊的同事，嚴格根據(jù)規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四仔細學習《員工違規(guī)積分管理方法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴峻性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的.認識。業(yè)務的開展要在健康合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī);學會愛護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，愛護好自己，愛護好自己的同事。案件發(fā)生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，由于自己的過分“敏捷”，由于自己的那點“小聰慧”違犯了業(yè)務正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導和同事們的準時制止和訓練，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信念，不斷地學習和把握各項專業(yè)學問和技能，以飽滿的熱忱投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控報告4
自XX年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位；在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實，XX年以來，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計；xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作；重要崗位責任移交x個人次；支持分行審計處人員調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導小組、xxxx領(lǐng)導小組；出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟資本管理、考核系統(tǒng)推廣應用、個人網(wǎng)銀業(yè)務、保險代理等十余次業(yè)務培訓班，培訓人員xx多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行xx培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業(yè)務知識，適應了業(yè)務電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識。
通過內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認真學習新政策、新制度、新辦法，使會議學習制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風險意識進一步加強，業(yè)務操作程序上進一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進業(yè)務發(fā)展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進一步加大，全年無重大違規(guī)違紀、無重大結(jié)算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內(nèi)控管理促進了業(yè)務發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務、銀行卡業(yè)務、會計結(jié)算業(yè)務都取得了長足發(fā)展，絕對額、增長率再創(chuàng)新高。
三、內(nèi)控管理存在的主要問題
從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題看，存在以下主要問題：
1、員工對內(nèi)控制度管理的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，并且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規(guī)操作時有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。會計業(yè)務方面如登記簿記載不規(guī)范、會計憑證要素不全、科目使用不當?shù)葐栴}。
2、有些業(yè)務領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務管理、委托貸款業(yè)務管理、國際業(yè)務管理等由于歷年來內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評價未列入風險點，由于這些業(yè)務客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。
3、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如xxx原xx萬元以上貸款存在錯用合同現(xiàn)象，一般消費合同代替住房貸款合同已無法整改，只能加強風險防范，到合同履行完畢才能結(jié)束
四、對以前評價和檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況
xx年以來，我行共迎接xx年操作風險大檢查（含法人客戶）、xx內(nèi)控評價、“xx檢查”后續(xù)跟蹤檢查、xx年個人貸款專項檢查、xx年貸款風險分類、xx年非信貸資產(chǎn)專項審計、x年銀行卡自律監(jiān)管共八個項目的內(nèi)外部檢查，根據(jù)分行傳送的整改臺賬統(tǒng)計，共發(fā)現(xiàn)問題xx個，經(jīng)整改落實，已整改xx個，整改率xx%，部分整改xx個，部分整改率xx%，未整改x個，未整改率xx%。
五、轄區(qū)評價期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀和責任事故的情況
今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀和責任事故。
六、進一步加強內(nèi)控管理的措施和安排
1、提高思想認識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務的共識。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務中的促進推動作用認識，理順業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。
2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)控制度落實不到位，是內(nèi)控機制乏力的'重要原因之一，因此，我們把落實各項內(nèi)控制度擺上議事日程，一是要落實責任使內(nèi)控制度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價意見反饋等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。
3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進內(nèi)控機制不斷完善。一是要加強審核監(jiān)督，尤其是要加強對權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責任人審計制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導工作，促進會計基本制度的執(zhí)行和落實。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。四是實行強制休假和臨時換班實現(xiàn)相互監(jiān)督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內(nèi)外賬的核對，達到及時發(fā)現(xiàn)問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。
4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)督作用。合規(guī)部門對監(jiān)管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規(guī)部門不定期對營業(yè)機構(gòu)和職能部門內(nèi)控管理工作組織檢查督導，保障全行內(nèi)控管理工作健康運轉(zhuǎn)。
5、通過分行內(nèi)控綜合評價，正視內(nèi)控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質(zhì)，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風險降到最低限度。
銀行內(nèi)控報告5
尊敬的領(lǐng)導、同志們：
大家好！
新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，回顧一年來的所有工作令人欣慰。在支行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)下和同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了本年度的各項工作任務�，F(xiàn)就一年來的工作情況向各位領(lǐng)導和同事們匯報如下，不到之處，請領(lǐng)導和同事們批評指正。
一、加強政治理論學習和業(yè)務知識學習
一年來本人學習金融法律法規(guī)知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高；在工作之余狠抓業(yè)務知識學習，特別是學習《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等，增強了自身業(yè)務素質(zhì)，不斷提高工作效率和質(zhì)量。
二、做到優(yōu)質(zhì)文明服務，提高窗口服務質(zhì)量
我知道我所在的崗位是一線服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規(guī)章制度進行實際操作，同時盡最大努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業(yè)務過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。
三、大力宣傳新業(yè)務品種，積極營銷中間業(yè)務，做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業(yè)務指標
我是一名新同志，在新的環(huán)境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的`提高，在新的環(huán)境下，通過我自身的努力，至年末組織存款x戶，金額達x萬元，其中2戶余額達x萬元以上，營銷保險x萬元，其中xx保險x萬元，營銷基金x萬元，辦理網(wǎng)銀開戶x戶，電話銀行x戶，借記卡開戶x戶，電費簽約x戶，為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務收入。
四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故
業(yè)務要發(fā)展，安全是基礎(chǔ)，一手抓業(yè)務，一手抓安全。在抓業(yè)務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出偏后門做到即開即鎖，隨手關(guān)門。班前班后及時檢查安全。在辦理業(yè)務操作過程中，能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業(yè)務，及時避免了業(yè)務操作風險，我作為atm機的b崗管理員，能夠做到班前，班中，檢查atm機安全，班后營業(yè)終了加鈔，保證了工作質(zhì)量，使業(yè)務操作安全有效。
五、工作中存在的不足及今后的打算
主要是業(yè)務學習不夠，時代在變，環(huán)境在變，銀行的工作時刻在變每天都有新的東西出現(xiàn)，新的情況發(fā)生，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，還缺乏學習的緊迫感和自覺性。再加上xx即將股改上市，更是給我們一線員提出了新的更高的要求，因此學習新業(yè)務，掌握新理論，適應新要求，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成業(yè)務全面的新型人才是我所努力的目標。
總之，一年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領(lǐng)導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。在新的一年講制定出我新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn)，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為xx支行的明天而盡心盡責。
述職人：xxx
xx年xx月xx日
銀行內(nèi)控報告6
尊敬的領(lǐng)導：
您好！
新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，回顧一年來的所有工作令人欣慰。在支行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)下和同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了本年度的各項工作任務。現(xiàn)就一年來的工作情況向各位領(lǐng)導和同事們匯報如下，不到之處，請領(lǐng)導和同事們批評指正。
一、加強政治理論學習和業(yè)務知識學習
一年來本人通過集中學習和自學相結(jié)合的方式學習了三級行長講話精神，學習金融法律法規(guī)知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高；在工作之余狠抓業(yè)務知識學習，特別是學習《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等，增強了自身業(yè)務素質(zhì)，不斷提高工作效率和質(zhì)量。
二、做到優(yōu)質(zhì)文明服務，提高窗口服務質(zhì)量
我知道我所在的崗位是一線服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規(guī)章制度進行實際操作，同時盡最大努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業(yè)務過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。
三、做好存款攬收工作
大力宣傳新業(yè)務品種，積極營銷中間業(yè)務，做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業(yè)務指標。我是一名新同志，在新的環(huán)境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環(huán)境下，通過我自身的努力，至年末組織存款xx戶，金額達xx萬元，其中x戶余額達xx萬元以上，營銷保險xx萬元，其中人壽保險xx萬元，人民人壽保險x萬元，華安保險x萬元，營銷基金xx萬元，辦理網(wǎng)銀開戶xx戶，電話銀行xx戶，借記卡開戶xx戶，電費簽約xx戶，為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務收入。
四、安全工作
增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故。業(yè)務要發(fā)展，安全是基礎(chǔ)，一手抓業(yè)務，一手抓安全。在抓業(yè)務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出偏后門做到即開即鎖，隨手關(guān)門。班前班后及時檢查安全。在辦理業(yè)務操作過程中，能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業(yè)務，及時避免了業(yè)務操作風險，我作為ATM機的b崗管理員，能夠做到班前，班中，檢查ATM機安全，班后營業(yè)終了加鈔，保證了工作質(zhì)量，使業(yè)務操作安全有效。
五、不足及今后的打算
工作中存在的不足及今后的打算。主要是業(yè)務學習不夠，時代在變，環(huán)境在變，銀行的工作時刻在變每天都有新的東西出現(xiàn)，新的情況發(fā)生，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，還缺乏學習的緊迫感和自覺性。再加上農(nóng)行即將股改上市，更是給我們一線員提出了新的更高的`要求，因此學習新業(yè)務，掌握新理論，適應新要求，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成業(yè)務全面的新型人才是我所努力的目標。
總之，一年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領(lǐng)導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。在新的一年講制定出我新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn)，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為xx支行的明天而盡心盡責。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
銀行內(nèi)控報告7
分行內(nèi)部控制綜合評價小組：自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位；在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的'主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實，20xx年以來，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計；xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作；重要崗位責任移交x個人次；支持分行審計處人員調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導小組、xxxx領(lǐng)導小組；出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。
銀行內(nèi)控報告8
內(nèi)部控制是金融機構(gòu)的一種自律行為。是金融機構(gòu)為完成既定的工作目標和防范化解風險，對內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務活動進行風險控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱。近年來，隨著金融體制改革的不斷深化，銀行業(yè)內(nèi)控制度不斷完善，不僅有效地遏制了不良信貸資產(chǎn)的增長勢頭，同時也促進了內(nèi)部經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟效益的提高。但由于多種原因，個別行還暴露出一些經(jīng)濟案件。如20__年11月17日某旗農(nóng)行發(fā)現(xiàn)一起案件，案件發(fā)生在基層營業(yè)網(wǎng)點，嫌疑人是營業(yè)室綜合柜員，在任職期間存在挪用開戶單位存款嫌疑。涉案金額200余萬元，其中：據(jù)初步核實已定性挪用金額78.3萬元，嫌疑人交待的其它涉案金額正在進一步核實中，這起金融案件是內(nèi)盜。20__年11月16日上午10點，某開戶單位要求上劃錫盟某局200萬元資金。支行營業(yè)室柜員受理后發(fā)現(xiàn)該開戶單位帳戶只有178萬元余額，不夠上劃金額。該行迅速組成工作組到該開戶單位進行帳務核實，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)賬面實際應有余額257萬元。經(jīng)核查涉案嫌疑人于20__年4月至20__年5月采取不入賬的手段分多次挪用現(xiàn)金合計78.3萬元。被挪用的資金被嫌疑人分三次到某市交給其丈夫56萬元，其余以銀行卡多次匯入其丈夫卡中。目前該案件正在進一步審理中。
案件的啟示：這起案件作案過程持續(xù)時間長，初步調(diào)查竟長達3年之久。犯罪分子之所以敢在內(nèi)控制度逐步完善的今天頂風作案，充分暴露出有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控薄弱，可見，邊牧旗縣加強銀行業(yè)內(nèi)控風險防范刻不容緩。
加強銀行業(yè)內(nèi)控的對策建議
一是切實整章建制，規(guī)范和完善內(nèi)控制度。邊牧旗縣銀行業(yè)應按照有關(guān)金融法律法規(guī)和《金融機構(gòu)內(nèi)部控制指導原則》的要求，實行一把手負責制，對本單位的各項內(nèi)部管理制度和業(yè)務規(guī)章、機構(gòu)和崗位設(shè)置、決策與管理系統(tǒng)以及議事規(guī)程、民主決策程序等方面進行一次認真檢查清理，找出問題和差距，加以嚴格規(guī)范，該建立的建立，該補充的補充，該廢止的廢止，該調(diào)整的調(diào)整。要結(jié)合自己的特點，制定本單位清理措施、步驟和具體時間，以保證清理工作的成效。在全面清理現(xiàn)行管理制度和業(yè)務規(guī)章的基礎(chǔ)上，結(jié)合本單位、本部門實際，借鑒內(nèi)控建設(shè)卓有成效的經(jīng)驗，切實建立一套責權(quán)分明、平衡制約、規(guī)章健全、運作有序的內(nèi)部控制機制，把經(jīng)營風險和大案要案的發(fā)生，達到從制度上、源頭上防范金融風險的安全經(jīng)營目標，最大限度地減少不必要損失。
二是建立計算機風險管理制度，加快內(nèi)控方面的'電子化建設(shè)，使其能夠適應業(yè)務發(fā)展的需要。要對計算機系統(tǒng)管理、計算機操作和數(shù)據(jù)保管三個不相容職務實行分離，嚴防內(nèi)部犯罪。對業(yè)務數(shù)據(jù)的輸入、輸出制定具體的操作規(guī)程和崗位責任制，建立一套先進的內(nèi)部控制信息系統(tǒng)。制定計算機操作環(huán)境安全防護措施，確保系統(tǒng)的可靠、穩(wěn)定、安全運行。
三是以人為本，加強干部職工的素質(zhì)教育。預防案件的發(fā)生，做好員工的思想工作是關(guān)鍵。因此，邊牧旗縣銀行業(yè)要持之以恒抓教育，培養(yǎng)政治強人，筑牢思想防線，讓員工不想踏雷區(qū)。要經(jīng)常性的開展以黨的基本路線、理想觀念、市場經(jīng)濟理論、金融專業(yè)知識為主要內(nèi)容的教育，幫助員工樹立正確而崇高的人生觀、價值觀和世界觀。要經(jīng)常性地開展法律和業(yè)務培訓，把法律法規(guī)和各項規(guī)章制度作為組織學習的主要內(nèi)容進行教育；要經(jīng)常性地對員工開展革命傳統(tǒng)、職業(yè)道德教育，增強他們的政治意識。抓教育強素質(zhì)，不斷提高干部職工的思想政治素質(zhì)和道德法紀觀念，為有效預防違法違紀案件的發(fā)生奠定良好的人員素質(zhì)基礎(chǔ)。
銀行內(nèi)控報告9
今年以來，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務發(fā)展的新形勢，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識、責任意識和風險意識。
一、推進檢查目標的轉(zhuǎn)型。
隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應業(yè)務發(fā)展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調(diào)整原來的業(yè)務檢查目標，業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。
二、推進檢查職能的轉(zhuǎn)型。
查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)督，實質(zhì)是服務，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關(guān)系。
三、推進檢查對象的轉(zhuǎn)型。
該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時，積極從業(yè)務活動向管理活動、業(yè)務活動并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標的真實性以及各項業(yè)務管理的合規(guī)性和風險性，提高了管理者的.能力，達到降低經(jīng)營風險，提高管理效能與效率的目的。
四是推進檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查，實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。
銀行內(nèi)控報告10
為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關(guān)于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告于后：
一：上年1月1日至12月30日財務費用列支情況：
�。ㄒ唬�、手續(xù)費支出上年度，我社列支手續(xù)費319046.82元，經(jīng)核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續(xù)費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續(xù)費148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務手續(xù)費124527.40元，其中因人少，業(yè)務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ǘ�、營業(yè)費用支出
1、比例費用列支：20xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業(yè)務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經(jīng)費2822.20元，工會經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項目。
4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx農(nóng)村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。
�。ㄈ�、其他營業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農(nóng)村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
�。ㄋ模�、營業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費用開支情況
�。ㄒ唬�、手續(xù)費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元，系支付的.二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務手續(xù)費列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
�。ǘ�、營業(yè)費用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定和標準計提、審批、列支，其中業(yè)務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：
1、部分費用超標，如業(yè)務宣傳費、業(yè)務招待費，其原因是確定的標準與促進業(yè)務快速發(fā)展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。
2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對過去費用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號文件通報全縣：對未經(jīng)批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業(yè)務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；
1、認真加強財務核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務正常發(fā)展。
2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務性開支，降低經(jīng)營成本。
3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經(jīng)營成果。
4、對未經(jīng)批準開支計提的超任務工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實力。
通過自查，我社在費用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財務管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規(guī)定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務收支，大額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社將在今后的業(yè)務經(jīng)營中，繼續(xù)嚴格財務費用的管理，認真執(zhí)行財務核算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經(jīng)營效益，促進業(yè)務健康快速發(fā)展。篇二：某分行會計檢查整改報告
銀行內(nèi)控報告11
20xx年度，在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導的領(lǐng)導下,在同志們的幫助下，牢固樹立科學發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營理念，始終如一地以求真務實、精益求精的態(tài)度和對事業(yè)高度負責的責任感、使命感，緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標，圓滿完成領(lǐng)導交辦的各項工作任務，并取得了一些成績�，F(xiàn)將主要工作匯報如下：
一、做好內(nèi)控日常事務工作，確保各項任務及時完成。
(一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。
20xx年參與了《中國工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關(guān)部室內(nèi)控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對各單位、各部門內(nèi)控管理工作實施量化考評提供了依據(jù)，并按季參與組織開展對各單位內(nèi)控管理工作開展情況進行考評。
(二)做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應用工作。
為進一步強化管理手段，加強員工執(zhí)行規(guī)章制度考核，防范操作風險，加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度，嚴格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時，嚴格按綜合系統(tǒng)流程操作，客觀地記錄檢查項目，及時、準確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng)，實現(xiàn)管理信息共享，強化動態(tài)管理，執(zhí)行好四項制度，
一是集中反映制，要求所有檢查事項必須納入系統(tǒng)管理。
二是跟蹤督促制，通過系統(tǒng)，對整改事項的上下聯(lián)動，檢查部門和人員應催促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。
三是主查人負責制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關(guān)，負責從項目實施至項目終結(jié)的全過程管理。
四是定期分析制，管理人員通過系統(tǒng)記載的檢查活動、問題信息數(shù)據(jù)進行綜合分析，撰寫分析報告，供領(lǐng)導決策參考。同時，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時，及時督促和指導各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統(tǒng)計全行員工記分考核情況，組織開展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進行評比，并對員工執(zhí)行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來，我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三)做好反冼錢各項工作。
一是多次組織參加總、省行反冼錢視頻培訓及特邀反冼錢專家現(xiàn)場進行反冼錢業(yè)務培訓。
二是組織開展反冼錢專項審計工作。
三是充分利用非現(xiàn)場手段，定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反冼錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作，對違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。
四是做好反冼錢工作的調(diào)研分析工作。
五是規(guī)范我行一線員工對客戶身份識別的操作規(guī)程，加大對客戶身份識別的管理檢查力度，為我行進一步規(guī)范反冼錢工作奠定了基礎(chǔ)。
六是每日堅持通過反冼錢監(jiān)控系統(tǒng)，檢查全轄所有營業(yè)網(wǎng)點對大額交易和可疑交易的上報情況，及時督促網(wǎng)點上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析，對系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時幫助分析查找原因。
七是在組織培訓和學習的基礎(chǔ)上，結(jié)合營業(yè)網(wǎng)點反冼錢工作實際情況，20xx年共上報市人行四篇反冼錢調(diào)研課題，對加強我行反冼錢工作起到了積極的推動作用。20xx年度我行反冼錢風險評估工作在全市金融機構(gòu)中名列前茅。
(四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應用工作。
為進一步強化全行合規(guī)經(jīng)營意識，增強員工樹立牢固的`依法合規(guī)經(jīng)營理念，強化職業(yè)道德及操作風險教育，自覺抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類操作風險行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時督促各業(yè)務專業(yè)上報異常交易報告。
(五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。
為進一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，落實銀行賬戶實名制，妥善保存客戶身份資料和識別記錄，促進反冼錢工作有效開展，經(jīng)過不斷實地調(diào)研，結(jié)合我行實際情況，執(zhí)筆編寫客戶身份識別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報告，在行領(lǐng)導的大力支持認可下，經(jīng)過參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下，于20xx年初在全轄各營業(yè)網(wǎng)點成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統(tǒng)，系統(tǒng)是集“復印、核查、留存、查詢”為一體的識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應用軟件及柜臺業(yè)務處理流程自動化集成應用軟件，以及在金融機構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統(tǒng)后臺管理軟件，可實現(xiàn)柜臺客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務處理流程的自動化，完整記錄客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個過程和留存客戶資料，并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產(chǎn)業(yè)務系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)無紙化客戶身份信息核查和信息儲存，通過系統(tǒng)的優(yōu)化，使身份核查更簡捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統(tǒng)管理辦法(試行)》，進一步規(guī)范了客戶身份識別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國工行系統(tǒng)內(nèi)首家開發(fā)研制投產(chǎn)使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。
(六)做好反冼錢調(diào)研工作。
20xx年共在全轄開展“關(guān)于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測的難點及對策”、“部分前臺反冼錢業(yè)務如何集中處理的建議”等三個專題調(diào)研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進一步規(guī)范反冼錢工作，提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機構(gòu)非面對面業(yè)務中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考”今年被市人民銀行在全市金融機構(gòu)反冼錢重點課題調(diào)研活動中，榮獲二等獎。
(七)做好對員工反冼錢培訓工作。
為進一步規(guī)范反冼錢工作，提高管理人員及柜面業(yè)務人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風險分類劃分能力，市分行合規(guī)部精心組織，將有關(guān)反冼錢法律法規(guī)，結(jié)合實際業(yè)務將有關(guān)業(yè)務知識、案例制作成幻燈片作為培訓課件發(fā)到各支行學習，同時，市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時間深入基層行，對所有營業(yè)網(wǎng)點人員有重點進行培訓，現(xiàn)場解決業(yè)務操作過程存在的問題，為全行員工學習反冼錢知識提供方便，增強了反冼錢規(guī)定的可操作性。同時，注重對新進行員工、管理人員反冼錢知識的培訓力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內(nèi)控工作的行長(總經(jīng)理)及反冼錢管理部門負責人、市行各專業(yè)反冼錢小組負責人及反冼錢崗位管理人員及全轄各營業(yè)網(wǎng)點主任參加的反冼錢法律法規(guī)培訓，并現(xiàn)場進行了閉卷考核，取得了一定的實效。今年，對新進行員工33人利用休息日全部進行了反冼錢培訓。
二、認真履行職責，全面完成各項審計工作任務。
在20xx年中，在認真全面履行了本職的同時，出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導安排的各項審計工作，參與了高級管理人員離任審計、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項審計、小企業(yè)貸款專項審計、牡丹卡業(yè)務專項審計、電子銀行業(yè)務專項審計、代理保險業(yè)務專項審計、反冼錢業(yè)務專項審計、存貸款業(yè)務利率執(zhí)行情況專項審計等共40個項目，擔任15個項目的主審人工作。
三、抓好政治和業(yè)務學習，不斷提高自身綜合素質(zhì)
一年來，我始終堅持把加強學習擺上重要位置，貫穿工作始終。認真學習、準確運用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務操作指南”、“違規(guī)積分管理辦法”、“員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定”，與立足做好自己的本職工作結(jié)合起來，努力把學習的收獲和思想認識的成果轉(zhuǎn)化為履行職責、做好工作的實際行動。
在抓好政治學習的同時，結(jié)合工作需要，認真學習了國家金融方針政策和總省行有關(guān)會議精神，準確把握金融改革面臨的形式，明確各個階段的目標任務，推進思想解放，轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念;認真學習了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論，各種新業(yè)務知識以及上級行的有關(guān)規(guī)章制度，拓展了視野，提高了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力。
銀行內(nèi)控報告12
xxxx年，在辛亥革命中應運而生的中國銀行迎來了百年華誕。一百年承載著一個民族的歷史，一百年也承載著中國銀行的歷史與文化。由當初的大清戶部銀行到今天聞名世界的中國銀行，這是一段艱辛的過程。在那個動蕩的年代，中行人能以中國之銀，供中國之用，不負眾望、發(fā)憤圖強，成就了今天的中國銀行。
一百多年來，中國銀行始終秉承追求卓越的精神、穩(wěn)健經(jīng)營的理念、客戶至上的宗旨、誠信為本的品質(zhì)，向著國際一流銀行的目標不斷邁進。xxxx年中國銀行一百歲了，在一百年的輝煌腳步中，中國銀行始終堅守業(yè)務發(fā)展和風險控制，這是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時穩(wěn)步控制風險，成為了歷代銀行人實踐求索的目標。傳統(tǒng)的銀行風險有市場風險、信用風險和操作風險，隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險――合規(guī)風險的重要性開始顯現(xiàn)出來。中國銀行在百年的發(fā)展過程中始終合規(guī)風險在風險控制中的基礎(chǔ)和核心的作用。合規(guī)風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。
伴隨著中國銀行“雙十禁”政策的實施，中國銀行對于風險內(nèi)控和合規(guī)經(jīng)營更加重視，更加重視其對銀行發(fā)展的指導性作用。
作為一名中行的新員工，通過一個階段的學習使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的`保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。下面是我在學習合規(guī)經(jīng)營制度和“雙十禁”后的幾點心得體會
一、加強“雙十禁”文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。我在進行實習的時候就深刻感受到合規(guī)教育的重要性。實習的時候正是雙十禁教育活動，在每個網(wǎng)點和樓上業(yè)務辦公區(qū)域都能看到兩塊牌子。上面展示著嚴令禁做的一些行為，最初的我對這些很不理解，認為這僅僅是對網(wǎng)點的嚴格要求，后來慢慢的意識到這是對整個全體的嚴格要求，業(yè)務部門更是要嚴格遵守。“雙十禁”的實施能夠幫助柜員更好的開展工作，嚴格遵守更能夠減少風險，帶來更好的工作效率，同時也為中行樹立嚴謹、高效的形象。同時當今社會也是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。
形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。
二、提高個人思想素質(zhì)和風險防范意和合規(guī)經(jīng)營的理念
加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。在省行培訓的時候看到一些關(guān)于內(nèi)控的宣傳片，上面講述的就是由于內(nèi)控不重視和和銀行員工意識的薄弱，導致對銀行財產(chǎn)安全造成巨大的損失。教訓是慘痛的，因此必須加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天看到主任帶領(lǐng)大家開晨會，讓大家講述一些業(yè)務知識和個人的感受，這種做法也很好地提高大家的合規(guī)經(jīng)營的理念，讓大家從早晨就保持一種清醒的工作頭腦，從而為大家新的一天的工作打下好的開始，正所謂一天之計在于晨，每天把這種意識都疏導一邊，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作。
三、加強內(nèi)控管理，更新服務意識，樹立正確的銀行經(jīng)營理念
從省行新員工培訓中，也看到許多關(guān)于銀行的大案件，尤其是哈爾濱河松街支行前行長高山的巨款神秘蒸發(fā)案件更是讓銀行感到內(nèi)控管理的重要性。制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
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“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。切實大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)
先等先進理念，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
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現(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。在銀行工作之后感到服務真是重中之重，只有更好的服務才能吸引客戶，留住客戶。特別是在當前情況下中行排在國有商業(yè)銀行第三位，為了更好成為一流銀行，靠的只有更好的服務，而服務的根本就來自我們的意識，意識反作用于行為，支配著我們更好采取行動，突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
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銀行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。現(xiàn)在，中間業(yè)務的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。因此銀行在發(fā)展業(yè)務的同時，面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。
中國銀行今天的成就讓我們看到了中國銀行更加美好的未來，百年中行，百年輝煌。發(fā)展不忘合規(guī)，嚴格遵守“雙十禁“制度會讓我們的中行更加輝煌。作為今天的新員工，只有通過不斷地愛崗敬業(yè)和實踐，提高自身的素質(zhì)和業(yè)務水平，掌握有用的本領(lǐng)，將滿腔的工作熱情化為愛行、愛崗的巨大動力，積極愛崗敬業(yè)，獻身于中行改革與發(fā)展的大潮中去。過去的一百年已經(jīng)成為歷史，在接下來的一百年中國銀行必能取得更大的成就，我堅信，中國銀行的明天會更加美好，更加輝煌。
銀行內(nèi)控報告13
20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務品種的流程制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一認清形勢，樹立正確的人生觀價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務時在操作細節(jié)上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋�錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責的.認識。業(yè)務的開展要在健康合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī);學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控報告14
xx年上半年xx市支行在分行黨委的正確領(lǐng)導下，在以xx行長為首的帶著下，堅持總行效益優(yōu)先、兼顧規(guī)模與爭先進位相結(jié)合的精神，以各項業(yè)務開展、勞動競賽、績效考核的奮斗目標為抓手，與時俱進，開拓創(chuàng)新，在業(yè)務開展的同事強調(diào)各類風險防范于內(nèi)部管理，倡導合規(guī)文化建設(shè)，使支行各項業(yè)務開展上了一個新臺階，為完成全年目標任務奠定了堅實的根底。
今年我在分管個金業(yè)務、零貸業(yè)務、電銀業(yè)務的根底上，協(xié)助正在xx市分行處理未盡事宜的陳行長管理效勞工作、方案財會、營運管理以及信息管理。我深知自己擔負了更為重要的職責，對自己的工作提出了更加嚴格的要求。我以飽滿的工作熱情、務實的工作作風，認真學習各類行務文件以提升管理水平。同時由于分管條線緊密聯(lián)系、相輔相成，我努力協(xié)調(diào)好各方面的關(guān)系，做到顧全大局、團結(jié)協(xié)作、齊抓共管，現(xiàn)將半年來履職狀況作如下匯報：
一：注重細節(jié)，嚴格把關(guān)電銀指標
完成電銀指標所需工作量大，涉及的客戶多、面廣，比擬消耗時間和精力。但是即使如此也不能在細節(jié)上有任何的放松
為此我們制定了電銀指標一季度專項二次考核方法，努力將電子銀行的覆蓋率進行提升，發(fā)動各網(wǎng)點開掘潛在客戶，并對員工實施多勞多得的獎勵措施，調(diào)發(fā)動工的積極性。截止到六月末，我行手機銀行新增戶，較好地完成了上級下達的任務。
二：全面開展個金業(yè)務
個金業(yè)務作為具有戰(zhàn)略地位的業(yè)務，分行領(lǐng)導高度重視。我作為分管領(lǐng)導亦感覺感覺職責重大。我組織個金部并協(xié)調(diào)其他部門先后采取了一系列有效措施拖動個金業(yè)務的開展。
一是提早部署，強化鼓勵約束機制，掌握了工作的主動權(quán)。對xx市支行實行二級考核，重點獎勵行外吸儲、柜面留存、高端客戶資產(chǎn)提升。同時對最新推出的薪金理財大力推廣，爭取覆蓋多數(shù)代發(fā)工資客戶，以不多的金額丹龐大的.數(shù)量提升xx市支行存款余額。在半年的努力下，xx市支行六月末儲蓄時點存款到達xxxx萬元，儲蓄日均存款到達xxxx萬元。中高端客戶資產(chǎn)和客戶數(shù)顯著提升，為全年儲蓄的完成奠定了根底。
二是努力提升根底指標。開展中高端客戶任然是個金業(yè)務中不可無視的局部，尤其是對代發(fā)工資客戶的提升。我針對xx市不同網(wǎng)點的客戶特點進行分析，并按網(wǎng)點召開分析會，指導、鼓勁各網(wǎng)點盡快達成指標，告知各項指標的進度和差距，甚至細化到具體的單位，給員工以緊迫感，激發(fā)員工潛力。在各網(wǎng)點的大力協(xié)作及努力下，xx市支行六月末xx客戶數(shù)量到達xx戶、xx客戶到達xx戶，中端客戶到達12054戶。
截止六月末，我行個金條線凈收入到達xx萬元，財富管理重點產(chǎn)品收入到達xx萬元，集團協(xié)同收入到達xx萬元，各類指標得到有效提升。
三：穩(wěn)步開展零售信貸業(yè)務
隨著金融市場秩序被一些逃廢債高發(fā)、資金鏈斷裂、民間借貸猖獗的企業(yè)擾亂，經(jīng)濟形勢日益嚴峻。自從管理零售信貸業(yè)務以來，我透過聽取負責人匯報、相關(guān)部門職責人座談等方式了解了工作的現(xiàn)狀及重點難點支行副行長述職報告(3篇)支行副行長述職報告(3篇)。明確了工作思路，先后采取了一系列措施。
一是嚴格甄別信貸資產(chǎn)質(zhì)量，有效防范化解信貸風險。透過組織專題業(yè)務培訓、下發(fā)風險類信息參考標準等，使全行風險分類的真實性和準確性得到進一步提高。同時進一步強化貸款質(zhì)量監(jiān)測管理，及時發(fā)出預警信號，有效防范了貸款風險。
二是積極尋找優(yōu)質(zhì)企業(yè)進行突破。在風險頻發(fā)的信貸行業(yè)，嚴格的甄別為優(yōu)質(zhì)企業(yè)的覺察帶給了前提。針對這些優(yōu)質(zhì)客戶，我透過組織各類企業(yè)行下基層的活動帶著客戶經(jīng)理與中小企業(yè)實行對接。在xx即將開業(yè)之際我更是抓住將其開展成為商圈的時機與商戶代表進行座談，了解到了很多客戶的真實需求從而有針對性地進行營銷。截止六月末，xx市支行個人消費貸款到達xxxx，小企業(yè)貸款到達xxxx，這與大家的默契協(xié)作和鼎力支持是分不開的。
四，加強會計營運管理，提升業(yè)務水平
嫻熟的業(yè)務水平是一個銀行效勞群眾的根底。為提升xx市支行各條線人員的業(yè)務技能，我對各年齡段的行員均嚴格要求，獎懲清楚。營運主管務必將每周例會落實，帶著行員學習營運方面的知識并進行業(yè)務知識考核。在各類考試中，對沒有透過的行員進行通報。今年我行開始實行等級柜員制度，柜員的待遇直接與等級掛鉤，而等級的上下由業(yè)務質(zhì)量和業(yè)務技能決定，這對行員們來說是一個提升業(yè)務技能的時機，我更以此為契機，鼓勵行員參加技能比賽，提升自我價值，同時為行里爭光。除此之外我定期參加會計主管例會，對每月檢查通報的問題和要整改的事項，及時傳達，對屢犯易犯的問題要求當事人及會計主管分析原因，找出整改措施，每季組織主管、副主管召開座談會，相互交流和總結(jié)，查漏補缺構(gòu)成良好的氣氛和凝聚力。同時每月還堅持組織一次對下轄網(wǎng)點的全面查庫工作，在支行構(gòu)成了較標準的會計組織管理模式，檢查輔導根本到位。
另外今年局部人員崗位年限期滿，已經(jīng)完成了輪崗輪調(diào)的工作，涉及崗位有會計主管及綜合柜員等。
五，協(xié)助抓好效勞工作
良好的效勞是高質(zhì)量業(yè)務水平的綜合表達
優(yōu)質(zhì)禮貌效勞工作也是xx市支行樹立給自己的招牌。今年，效勞錄像點評被提上了每周例會的日程。透過行員自己查看自己的效勞錄像，行員們能夠更直觀地發(fā)現(xiàn)自己在效勞中存在的缺乏，他人也能夠以此為鑒，改正自己沒有發(fā)現(xiàn)的錯誤。省分行遠程監(jiān)控錄像通報與xx市分行效勞錄像通報我都會定期讓效勞小組進行點評，催促網(wǎng)點進行效勞質(zhì)量的提升。今年上半年在神秘人的檢查、錄像檢查與客戶經(jīng)理回訪檢查中，xx市支行的成績有了明顯的提升。
六，嚴控預算，豐富行員生活
作為工會主席，關(guān)心大家的日常生活也是我的分內(nèi)職責。今年為提升員工身體素質(zhì)，我鼓勵青年員工積極參加行里組織的乒乓球賽。對于身體不適以及因產(chǎn)假休息在家的員工我都會帶上xx市支行領(lǐng)導的關(guān)心前去探望。部門費用著重使用在機器的檢修，員工工作環(huán)境的改善中，采購商品力求性價比，努力給員工帶給優(yōu)質(zhì)舒適的工作環(huán)境。
工作中存在的缺乏
回憶半年以來的工作，雖然取得了成績，但是也有明顯的缺乏。首先，各條線之間還要進一步加強協(xié)作，提高工作效率。其次，對基層調(diào)查研究不夠，應進一步深入了解基層員工的需求。第三，自己處理突發(fā)事件的潛力還不夠強，應著重培養(yǎng)自己應急出事兒潛力。最后，對有關(guān)業(yè)務文件的學習還要進一步加強，全面提高自己的綜合素質(zhì)。
下半年的工作方案
繼續(xù)加強電銀指標的推進，個性是重點加強對公有效動戶覆蓋率、電子商戶的推進力度，全面完成全年任務
繼續(xù)抓好員工個性是新進員工業(yè)務技能的培訓工作，以老帶新，嚴格要求，常態(tài)化培訓、考核。
增強對會計人員的管理、培訓、考核，透過開展零過失月、網(wǎng)點PK等活動，提高會計人員的綜合業(yè)務素質(zhì)。
大力開展個金的根底工作
重點抓好儲蓄指標，代發(fā)工資業(yè)務，第三方存管業(yè)務，努力挖掘潛力客戶，夯實客戶根底。
加大對個金經(jīng)理和零貸經(jīng)理的管理和培訓力度，從而提升客戶經(jīng)理的營銷潛力及業(yè)務素質(zhì)，快速、平安的推動零貸業(yè)務開展，尤其要積極拓展小企業(yè)貸款及經(jīng)營類貸款、個人消費類貸款，提升xx市支行零售信貸業(yè)務的市場占比。
總之，xx市支行下半年將在穩(wěn)固上半年成果的同時，繼續(xù)實施年初制定的經(jīng)營方案，狠抓落實，確保今年各項任務的全面完成。我也會加強管理，完善內(nèi)控機制，充分調(diào)動廣闊員工的工作積極性，加大綜合考核力度，為我行各項業(yè)務的快速開展和地方經(jīng)濟的開展再做奉獻。
銀行內(nèi)控報告15
根據(jù)xxxxx要求，我行組織開展了20xx年度內(nèi)部控制自我評價工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、本年度內(nèi)部控制評價工作的總體情況
（一）內(nèi)部控制管理的主要措施及成效
20xx年以來，我行各項工作緊密圍繞構(gòu)建“大風險、大內(nèi)控”管理體系目標開展，積極培育“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”理念，內(nèi)部控制各道防線職責更加明晰，制度體系和業(yè)務流程持續(xù)優(yōu)化，信息系統(tǒng)管控能力日益提升，全面風險管理治理架構(gòu)日趨完善，內(nèi)部審計監(jiān)督力度顯著增強，內(nèi)部控制水平進一步提高。
1、完善內(nèi)控管理架構(gòu)和責任機制
通過全行業(yè)務流程和管理模式優(yōu)化調(diào)整，實現(xiàn)了“管辦分離”，進一步完善了內(nèi)控管理架構(gòu)。各級機構(gòu)與部門主要負責人為內(nèi)部控制“第一責任人”，同時，在分支機構(gòu)設(shè)立風險總監(jiān)，協(xié)助推動風險管理工作，促進風險防范與業(yè)務經(jīng)營的緊密結(jié)合；在營業(yè)部設(shè)立風險合規(guī)處，在總行各部門、各分支機構(gòu)、
銷售中心設(shè)立內(nèi)控合規(guī)崗，確保風險管理和內(nèi)部控制不留死角。通過“定崗定員定編”，將內(nèi)控責任與管理權(quán)限、崗位責任有機結(jié)合，切實傳導落實至各機構(gòu)、各部門和各崗位，打造盡職履責、共同協(xié)作的內(nèi)控責任機制。
2、加強內(nèi)控制度體系建設(shè)
下發(fā)了內(nèi)控體系建設(shè)三年規(guī)劃和內(nèi)控框架手冊，組織起草了個人業(yè)務標準化流程手冊，推動內(nèi)控制度框架體系建設(shè)和標準化建設(shè)；制定了《全面風險管理辦法》、《操作風險管理辦法》、《流動性風險管理辦法》、《信息科技風險管理辦法》、《業(yè)務連續(xù)性管理辦法》、《重大風險和突發(fā)事件報告管理辦法》、《員工從業(yè)禁止規(guī)定》、《員工行為排查辦法》等15項基礎(chǔ)制度，搭建了內(nèi)部控制管理制度框架。
3、大力倡導內(nèi)控合規(guī)文化
圍繞“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”的基本理念，在全行范圍內(nèi)組織開展了“內(nèi)控合規(guī)文化宣傳活動”；圍繞行領(lǐng)導“樹立和深化全面風險管理理念”、“倡導風險防控文化、將業(yè)務做優(yōu)做強”等要求，制定了全面落實方案，努力營造“全行講風險、全員懂風險、全面管風險、全流程控制風險”的文化氛圍。
4、加強數(shù)據(jù)質(zhì)量管理
我行董事會及高管層高度重視數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作，在全行20xx年至20xx年發(fā)展規(guī)劃中明確指出了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標，并在資源分配方面給予了充分支持。同時，以20xx年監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改和20xx年“三定”工作為契機，逐步完善監(jiān)管統(tǒng)計制度體系，加強監(jiān)管統(tǒng)計團隊建設(shè)，強化系統(tǒng)支持保障，提高數(shù)據(jù)標準化程度，加大數(shù)據(jù)報送審核及監(jiān)管統(tǒng)計考核力度，促進了數(shù)據(jù)報送質(zhì)量的.進一步提升。建立了業(yè)務管理部門（各分支行）、歸口管理部門、內(nèi)控合規(guī)部門、審計部門四級數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督、檢查架構(gòu)，為我行數(shù)據(jù)質(zhì)量的提高奠定了堅實基礎(chǔ)。
5、加強授權(quán)管理與控制
根據(jù)授權(quán)管理要求，強化授權(quán)管理并認真落實監(jiān)管檢查意見，完善了董事會對行長授權(quán)書及行長對管理人員授權(quán)書的規(guī)范文本并簽署；根據(jù)我行實際情況調(diào)整了授權(quán)期限，并及時根據(jù)行內(nèi)重大變化調(diào)整授權(quán)內(nèi)容；適時開展授權(quán)檢查，保證了總行各部門、各分支機構(gòu)在授權(quán)框架下有序開展工作。在業(yè)務操作方面，通過系統(tǒng)管控和人工管控，實現(xiàn)了業(yè)務經(jīng)辦、復核、授權(quán)的有效分離，未發(fā)現(xiàn)超越授權(quán)行為。
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