跨境資金流動(dòng)監(jiān)管的深圳實(shí)踐論文
深圳市毗鄰港澳，外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，2014年對(duì)外貿(mào)易依存度達(dá)187%。與之對(duì)應(yīng)，深圳市跨境資金流動(dòng)規(guī)模占全國的近十分之一。面對(duì)近年來復(fù)雜的跨境資金流動(dòng)形勢(shì)，深圳外匯局認(rèn)真踐行“五個(gè)轉(zhuǎn)變”，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)創(chuàng)新促跨境資金監(jiān)管與服務(wù)，扎實(shí)營造公平公正的外匯管理環(huán)境，既極大促進(jìn)了貿(mào)易投資便利化，又有效管控了風(fēng)險(xiǎn)，有力地支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。
一、跨境資金凈流入總體趨向均衡
深圳市經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量多、門類全。截至2014年末，共有法人外匯指定銀行7家，分行級(jí)機(jī)構(gòu)60家，銀行結(jié)售匯網(wǎng)點(diǎn)1530個(gè)；具有外匯經(jīng)營資格的證券公司16家、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)40家；合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）24家，共獲批額度246億美元，占全國的28%；特許兌換機(jī)構(gòu)9家、網(wǎng)點(diǎn)49個(gè)，累計(jì)完成兌換業(yè)務(wù)量約5億美元，占全國的29%。2014年，深圳市跨境收付總額6280億美元，結(jié)售匯總額2892億美元。
近年來深圳市跨境資金流動(dòng)呈現(xiàn)以下特點(diǎn)�？缇迟Y金凈流入總體趨向平衡�？缇呈崭俄槻�/跨境收付總額、結(jié)售匯順差/結(jié)售匯總額呈逐年下降趨勢(shì)，分別由2006年的18。5%和33。4%，降至2014年的3。3%和14。8%；2014年降幅最大，分別下降6。2個(gè)百分點(diǎn)和13。5個(gè)百分點(diǎn)�？缇迟Y金凈流入相對(duì)總規(guī)模持續(xù)下降，表明跨境資金更趨均衡。但從月度數(shù)據(jù)來看，跨境資金短期波動(dòng)加劇。深貨物貿(mào)易是跨境資金流動(dòng)的主要載體。近年來，貨物貿(mào)易在跨境資金流動(dòng)總額的占比基本維持在七成至八成，凈流入占比基本在六成以上。
其中，2014年貨物貿(mào)易結(jié)售匯總額2414億美元，順差505億美元，占比分別為84%和78%；貨物貿(mào)易跨境收付總額4264億美元，順收241億美元，占比分別為68%和116%。中國香港是深圳市跨境資金流動(dòng)的重要區(qū)域。近年來，與香港之間的跨境收付在深圳市的占比呈逐年上升趨勢(shì)，從2010年的44%增長到2014年的62%。2013年4月之前，香港也是深圳市跨境收付順差的主要來源地；其后，受國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)變化以及企業(yè)相應(yīng)的財(cái)務(wù)運(yùn)作等因素影響，深圳與香港之間跨境收付總體偏向逆差。
2014年，深港之間跨境收付總額3844億美元，同比增長16%；逆差129億美元。從主要項(xiàng)目來看，2014年深港間貨物貿(mào)易跨境收付占跨境收支總額八成以上，是影響深港跨境資金流動(dòng)由順轉(zhuǎn)逆的主要因素。人民幣成為跨境資金流動(dòng)的重要幣種。自2009年7月深圳市成為首批開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)城市以來，人民幣跨境業(yè)務(wù)呈現(xiàn)總量大、增速快、占比高的特點(diǎn)。截至2014年末，深圳市累計(jì)辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)2。9萬億元，年均增長率保持在45%以上。其中，2014年深圳市跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算額1。2萬億元，同比增長53%，占同期深圳市跨境收付總額的29%，居全國第三位，僅次于上海市和廣東�。ǔ钲谕猓�。
二、堅(jiān)守“風(fēng)險(xiǎn)底線”提升跨境資金流動(dòng)監(jiān)管與服務(wù)水平
以全方位監(jiān)測為核心，防范跨境資金異常流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)在不斷提升國際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的基礎(chǔ)上，健全監(jiān)測機(jī)制，準(zhǔn)確把握跨境資金流動(dòng)變化，鎖定外匯監(jiān)測和管理的方向與重點(diǎn)，夯實(shí)跨境資金流動(dòng)監(jiān)管的基礎(chǔ)。
一是強(qiáng)化工作機(jī)制，搭建監(jiān)測分析“大舞臺(tái)”。成立外匯形勢(shì)分析監(jiān)測小組，定期召開外匯形勢(shì)分析研討會(huì)；搭建分享、討論專業(yè)領(lǐng)域的微信群，探討跨境資金異常流動(dòng)、跟蹤國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融熱點(diǎn)、分享最新調(diào)研成果。2013年3月初，深圳外匯局第一時(shí)間捕捉到海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)進(jìn)出口貿(mào)易出現(xiàn)異常情況，在全國第一季度外匯形勢(shì)分析會(huì)上匯報(bào)之后，得到國家外匯局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，為相關(guān)決策提供了鮮活的一手材料。
二是突出監(jiān)測重點(diǎn)，揪住“牛鼻子”。持續(xù)關(guān)注深港間跨境資金流動(dòng)狀況，握住深圳外匯收支的“水龍頭”；持續(xù)關(guān)注實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域動(dòng)向，抓住跨境資金流動(dòng)的“大動(dòng)脈”；持續(xù)關(guān)注重點(diǎn)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新，摸清銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中的“小動(dòng)作”；持續(xù)跟蹤物流類企業(yè)收付匯狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常資金的“小貓膩”。三是完善監(jiān)測框架，增強(qiáng)“敏感度”。深度挖掘現(xiàn)有監(jiān)管系統(tǒng)各類數(shù)據(jù)和信息，把握轄內(nèi)外匯收支走勢(shì)的主要特點(diǎn)和異動(dòng)，防止一葉障目。綜合各種監(jiān)測分析渠道，提高分析研判的準(zhǔn)確性。密切聯(lián)系銀行國際業(yè)務(wù)部門，獲取市場變化的最新動(dòng)態(tài)；密切聯(lián)系重點(diǎn)企業(yè)，及時(shí)了解市場主體外匯收支、結(jié)售匯動(dòng)向；密切聯(lián)系人民銀行相關(guān)部門，實(shí)現(xiàn)本外幣一體化聯(lián)動(dòng)分析；跟蹤最新研究成果和輿論，提高分析研判的前瞻性。
三、進(jìn)一步發(fā)揮改革試驗(yàn)田作用
下一步，深圳外匯局將在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，抓住當(dāng)前金融改革發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇，結(jié)合轄內(nèi)涉外經(jīng)濟(jì)主體市場需求，以創(chuàng)新促監(jiān)管，力爭在外匯管理重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的各項(xiàng)改革中繼續(xù)充當(dāng)排頭兵和試驗(yàn)田，更好地服務(wù)于國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和結(jié)構(gòu)調(diào)整的總體戰(zhàn)略目標(biāo)。進(jìn)一步轉(zhuǎn)變外匯管理理念和方式。
當(dāng)前，隨著市場主體涉外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)日益頻繁，對(duì)貿(mào)易投資便利化需求不斷增長，跨境資金流動(dòng)監(jiān)測重要性更加突出。因此，應(yīng)轉(zhuǎn)變外匯監(jiān)管理念，以市場需求為導(dǎo)向，盡量減少市場的負(fù)外部性，降低涉外經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)營成本；要適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新常態(tài)，找準(zhǔn)基層分局外匯管理職能定位，強(qiáng)化監(jiān)測分析職能，加快轉(zhuǎn)變依賴審批和核準(zhǔn)的管理方式，全面掌握跨境資金流動(dòng)情況，更好地履行外匯管理職能。繼續(xù)推動(dòng)貿(mào)易投資便利化。積極配合、認(rèn)真落實(shí)國家外匯管理局出臺(tái)的各項(xiàng)創(chuàng)新政策及簡政放權(quán)措施，在均衡管理基礎(chǔ)上，始終堅(jiān)持便利性與有效性相結(jié)合，著力推動(dòng)深圳涉外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易投資便利化。
在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，繼續(xù)探索外匯管理改革與創(chuàng)新，進(jìn)一步下放審核權(quán)限、合并審核環(huán)節(jié)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、縮短辦理時(shí)限、強(qiáng)化事后監(jiān)督，不斷提高工作效率。不斷完善跨境資金監(jiān)測分析。以主體監(jiān)管為切入點(diǎn)，繼續(xù)做好外匯形勢(shì)與監(jiān)測分析工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)宏觀、中觀、微觀的深入分析；充分依托跨境資金流動(dòng)監(jiān)測與分析系統(tǒng)，探索監(jiān)測新思路與方法；抓住業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，如跨境貿(mào)易融資、貿(mào)易信貸、轉(zhuǎn)口貿(mào)易和特殊監(jiān)管區(qū)域等，有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目的非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查，及時(shí)跟蹤新情況、新熱點(diǎn)、新問題，提高異動(dòng)情況識(shí)別能力，防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
進(jìn)一步營造公平公正的經(jīng)營環(huán)境。深化與商務(wù)、海關(guān)、稅務(wù)等部門的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，密切信息交換，提升聯(lián)合監(jiān)管效果；探索對(duì)銀行實(shí)施原則性監(jiān)管，引導(dǎo)銀行按照展業(yè)三原則辦理外匯收支業(yè)務(wù)；根據(jù)外匯收支形勢(shì)變化，重點(diǎn)對(duì)銀行異常外匯收支業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查；繼續(xù)深化與公安部門、海關(guān)緝私部門合作，保持對(duì)非法買賣外匯案件的高壓打擊態(tài)勢(shì)；利用外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，查處非法結(jié)匯、逃匯等大案要案；做好群眾舉報(bào)案件受理和查處工作。
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